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理財策劃師理論知識考試試題
在各個領(lǐng)域，我們很多時候都不得不用到考試題，考試題是命題者按照一定的考核目的編寫出來的。大家知道什么樣的考試題才是好考試題嗎？以下是小編為大家收集的理財策劃師理論知識考試試題，歡迎閱讀與收藏。
理財策劃師理論知識考試試題 1
1.自1984年1月1日起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，所承擔(dān)的工商信貸和儲蓄業(yè)務(wù)職能轉(zhuǎn)交至:(C)
A.中國銀行
B.交通銀行
C.工商銀行
D.建設(shè)銀行
2.下面哪些是屬于中國人民銀行的職責(zé)范圍:(ABCDE)
A.發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章
B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
C.監(jiān)督管理黃金市場
D.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計.調(diào)查.分析和預(yù)測E.從事有關(guān)的國際金融活動
3.下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是:(ABDE)
A.管風(fēng)險
B.提高透明度
C.管機(jī)構(gòu)
D.管法人
E.管內(nèi)控
4.銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的基本目標(biāo)(B)
A(對)B(錯)
銀監(jiān)會的監(jiān)管目標(biāo)是監(jiān)管者追求的最終效果或最終狀態(tài)：1.審慎有效監(jiān)管，保護(hù)存款人和消費(fèi)者利益；2.增進(jìn)市場信心；3.通過宣傳教育工作和相關(guān)信息批露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融了解；4.努力減少金融犯罪
5.下列屬于市場準(zhǔn)入的有:(ABD)
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入
C.法人準(zhǔn)入
D.高級管理人員準(zhǔn)入
E.技術(shù)準(zhǔn)入
6.下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位的有:(ABCEF)
A.政策性銀行
B.商業(yè)銀行
C.中國郵政儲蓄銀行
D.農(nóng)村資金互助社
E.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
F.資產(chǎn)管理公司
G.農(nóng)村商業(yè)銀行.農(nóng)村合作銀行.農(nóng)村信用聯(lián)合社(不包括村鎮(zhèn)銀行與農(nóng)村資金互助社)；準(zhǔn)單位包括各省銀行業(yè)協(xié)會
7.中國銀行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是會員大會(B)
A(對)B(錯)
8.下列屬于銀行金融機(jī)構(gòu)的是：(ABEF)非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：金融資產(chǎn)管理公司.信托公司.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司.金融租賃公司.汽車金融公司.貨幣經(jīng)紀(jì)公司
A.中國進(jìn)出口銀行
B.村鎮(zhèn)銀行
C.資產(chǎn)管理公司
D.汽車金融公司
E.交通銀行
F.農(nóng)村信用聯(lián)合社H.金融租賃公司
9.國家開發(fā)銀行所承擔(dān)的任務(wù)是：(B)
A.農(nóng)業(yè)政策性貸款
B.國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資
C.支持進(jìn)出口貿(mào)易
D.支持國家開發(fā)項(xiàng)目融資
10.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行可以辦理保險代理等中間業(yè)務(wù)(A)A(對)B(錯)11. 李先生是某合伙公司的合伙人，李太太作為全職太太一直沒有工作，現(xiàn)在二人開始積累子女的'教育金，( )能很好的規(guī)避李先生家庭的各項(xiàng)風(fēng)險。
(A)投資基金(B)教育儲蓄
(C)政府債券(D)教育信托
12. 助理理財規(guī)劃師建議某客戶可以通過適當(dāng)配置股票與股票型基金的方式積累教育金，這說明該客戶家庭( )
(A)所需教育金額度大 (B)教育金積累期限緊迫
(C)教育金積累期較長 (D)風(fēng)險承受能力很大
C和D選哪個?選d?
13. “無有不測風(fēng)云，人有旦夕禍福”表示風(fēng)險具有不確定性，但不包括( )。
(A)風(fēng)險是否發(fā)生是不確定的 (B)風(fēng)險發(fā)生的時間是不確定的
(C)風(fēng)險發(fā)生的地點(diǎn)是不確定的 (D)風(fēng)險是否存在是不確定的
14. 2008年，大多數(shù)投資者購買股票出現(xiàn)虧損。這種風(fēng)險屬于( )。
(A)純粹風(fēng)險 (B)財產(chǎn)風(fēng)險
(C)投機(jī)風(fēng)險 (D)自然風(fēng)險
投機(jī)風(fēng)險指產(chǎn)生收益和損失的不確定狀態(tài)，純粹風(fēng)險只會產(chǎn)生損失
15. 保險發(fā)展至今已經(jīng)形成一套完整的體系，不屬于保險特性的是( )。
(A)經(jīng)濟(jì)性 (B)有償性
(C)互助性 D)契約型
P167保險的特性：經(jīng)濟(jì)性 互助性 契約性 科學(xué)性
16. 王小姐對保險的分類不是很了解，找到助理理財規(guī)劃師咨詢，得知以( )作為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，保險可以分為財產(chǎn)保險、人身保險、責(zé)任保險和信用保證保險
(A)保險標(biāo)的(B)保險性質(zhì)
(C)實(shí)施方式 (DD)風(fēng)險轉(zhuǎn)移層次
17. 具有同質(zhì)風(fēng)險的消費(fèi)者購買同類型的保險體現(xiàn)出保險( )的基本職能。
(A)防災(zāi)防損 (B)融通資金
(C)社會管理 (D)分散風(fēng)險
18. 趙先生己經(jīng)參加了社會保險，不知道是否需要購買商業(yè)保險，于是找到助理理財規(guī)劃師咨詢，助理理財規(guī)劃師解釋不正確的是( ).
(A)社會保險不以營利為目的，而商業(yè)保險以營利為目的
(B)社會保險的對象與商業(yè)保險的對象不會出現(xiàn)重復(fù)
(C)社會保險首先考慮公平，而商業(yè)保險更多考慮效率
(D)社會保險同于政策性保險，而商業(yè)保險屬于自愿性保險
19. 投保人在購買保險時，需要遵循最大誠信原則，在我國采用( )方式。
(A)無限告知 (B)詢問回答告知
(C)有限自知 (D)自愿回答告知
20. 保險人也需要遵循最大誠信原則，其中棄權(quán)與禁止反言的( )在人壽保險中有特殊的規(guī)定，保險人只能在合同訂立之后一定期限內(nèi)，以被保險人告知不實(shí)或隱瞞為由解除合同，超過規(guī)定期限沒有解除合同的視為保險人已經(jīng)放棄該權(quán)利，不得再以此為由解除合同。
(A)寬限期 (B)猶豫期
(C)復(fù)效期 (D)除斥期間21.下面屬于非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有：(ABCDEG)
A.金融資產(chǎn)管理公司
B.汽車金融公司
C.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司
D.金融租賃公司
E.信托公司
F.保險公司
G.貨幣經(jīng)紀(jì)公司
22.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況包括以下哪幾個方面?(ABC)
A.經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平
B.經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r
C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景
D.經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度
E.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
23.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括：(ABDE)
A.經(jīng)濟(jì)增長
B.物價穩(wěn)定
C.國際收支
D.充分就業(yè)
E.國際收支平衡
F.提高貨幣供應(yīng)量
24.下面哪組宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)所對應(yīng)的衡量指標(biāo)是錯誤的?(A)
A.經(jīng)濟(jì)增長——國民生產(chǎn)總值(應(yīng)為國內(nèi)生產(chǎn)總值)
B.充分就業(yè)——失業(yè)率
C.物價穩(wěn)定——通貨膨脹
D.國際收支平衡——國際收支
25.GDP增長率是反映一國整體經(jīng)濟(jì)狀況的主要指標(biāo)。(B)A(對) B(錯)GDP是衡量一國整體經(jīng)濟(jì)狀況的主要指標(biāo)，其增長率是反映一定時期經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平變化程度的動態(tài)指標(biāo)
26.我國統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率為：(C)
A.國民失業(yè)率
B.公民失業(yè)率
C.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率
D.城鄉(xiāng)失業(yè)率
27.一般來說，衡量通貨膨脹的常用指標(biāo)：(ABD)
A.消費(fèi)者物價指數(shù)
B.生產(chǎn)者物價指數(shù)
C.國內(nèi)生產(chǎn)總值
D.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)
E.居民生活消費(fèi)指數(shù)
28.在衡量通貨膨脹時，生產(chǎn)者物價指數(shù)使用得最多.最普遍。(B )
A.(對)
B.(錯)
理財策劃師理論知識考試試題 2
1.下列( )不屬于現(xiàn)金等價物。
A.活期儲蓄
B.貨幣市場基金
C.各類銀行存款
D.股票
2.下列( )不屬于對金融資產(chǎn)流動性的要求。
A.交易動機(jī)
B.謹(jǐn)慎動機(jī)或預(yù)防動機(jī)
C.投機(jī)動機(jī)
D.個人偏好
3.流動性比率是現(xiàn)金規(guī)劃中的重要指標(biāo)，下列關(guān)于流動性比率的說法正確的是( )。
A.流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出
B.流動性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)
C.流動性比率=結(jié)余/稅后收入
D.流動性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)
4.通常情況下，流動性比率應(yīng)保持在( )左右。
A.1
B.2
C.3
D.10
5.下列可以反映個人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是( )。
A.現(xiàn)金流量表
B.損益表
C.資產(chǎn)負(fù)債表
D.支出表
6.自2005年9月21日起，個人活期存款按( )結(jié)息。
A.月
B.季
C.半年
D.年
7.客戶將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行，由于客戶在1年之后突然急需資金，將資金取出，則這筆資金適用的利率是( )。
A.6個月定期存款利率的6折
B.1年定期存款利率的6折
C.6個月定期存款利率
D.1年定期存款利率
8.下列不是貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資的對象( )。
A.現(xiàn)金
B.1年以內(nèi)含1年)的銀行定期存款、大額存單
C.剩余期限在397天以內(nèi)含397天)的債券
D.股票
9.下列關(guān)于個人通知存款的說法不正確的是( )。
A.根據(jù)儲戶提前通知時間的長短，分為1天通知存款與7天通知存款兩個檔次
B.最低起存金額為5萬元
C.最低支取金額為5萬元
D.支取時不需提前通知金融機(jī)構(gòu)
10.中國人民銀行從2011年7月7日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)貸款的利率，6個月的貸款由原來的5.85%升為( )。
A.5.90%
B.6.00%
C.6.10%
D.6.15%
11.下列關(guān)于定額定期儲蓄說法不正確的是( )。
A.定額定期儲蓄是存款金額固定、存期固定的一種定期儲蓄業(yè)務(wù)
B.定額定期儲蓄存期為1年，到期憑存單支取本息，可以過期支取，也可以提前支取
C.可以辦理部分支取
D.存單上不記名、不預(yù)留印鑒、也不受理掛失，可以在同一市縣轄區(qū)內(nèi)各郵政儲蓄機(jī)構(gòu)通存通取
12.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中交易動機(jī)說法不正確的是( )。
A.滿足支付日常的生活開支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的動機(jī)
B.一般來說，個人或家庭的收入水平越高，交易數(shù)量越大，從而為應(yīng)付日常開支所需要的貨幣量就越大
C.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機(jī)
D.個人或家庭出于交易動機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素
13.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中謹(jǐn)慎動機(jī)或預(yù)防動機(jī)說法正確的是( )。A.滿足支付日常的生活開支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的動機(jī)
B.一般來說，個人或家庭的收入水平越高，交易數(shù)量越大，從而為應(yīng)付日常開支所需要的貨幣量就越大
C.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的動機(jī)
D.個人或家庭出于交易動機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素
14.流動性與收益性是評價金融資產(chǎn)的重要指標(biāo)，下列說法不正確的是( )。
A.對于金融資產(chǎn)，通常來說其流動性與其收益率是成反方向變化的，高流動性也意味著收益率較低
B.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的流動性較強(qiáng)，因此其收益率也相對較低
C.由于貨幣的時間價值的存在，持有收益率較低的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的同時也就意味著喪失了持有收益率較高的投資品種的貨幣時間價值
D.對于金融資產(chǎn)，通常來說其流動性與其收益率是成同方向變化的
15.下列關(guān)關(guān)于貨幣市場基金說法不正確的有( )。
A.貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金
B.就流動性而言，貨幣市場基金的流動性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動性還要好
C.就安全性而言，由于貨幣基金投資于短期債券、國債回購及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險接近于零
D.一般來說，申購或認(rèn)購貨幣市場基金沒有最低資金量要求
16.關(guān)于儲蓄品種，下列說法不正確的是( )。
A.自2005年9月21日起，個人活期存款按月結(jié)息
B.個人活期存款結(jié)息時，按結(jié)息日掛牌活期利率計息
C.定活兩便儲蓄中，存期3個月以上不滿半年的，按3個月定期存款利率打6折計息
D.定活兩便儲蓄中，存期半年以上，不滿1年的，按半年定期存款利率打6折計息
(一)根據(jù)以下內(nèi)容，回答17～19 題:
張先生一家的平均每月支出情況為:水電費(fèi)400 元，張先生手機(jī)費(fèi)700 元，太太手機(jī)費(fèi)150 元，家用 固定電話費(fèi)為140 元，上網(wǎng)費(fèi)120 元，有線電視費(fèi)24 元，買日常生活用品開支約230 元，外出就餐開支 約440 元，購買衣物等開支約300 元，休閑娛樂開支約200 元，交通開支約800 元不含張先生)。此外， 現(xiàn)在每月寄給張先生父母生活費(fèi)1500 元，張?zhí)改干钯M(fèi)1500 元。另外，張先生的朋友同學(xué)多，私人 應(yīng)酬也多，他又喜歡運(yùn)動，經(jīng)常與朋友打網(wǎng)球，平均每月支出近2000 元。
17.根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則，張先生可以準(zhǔn)備的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的額度為( )元。
A.10000
B.15000
C.200000
D.40000
18.在張先生家的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物的額度確定以后，就是對這一部分資產(chǎn)在現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的工 具之間進(jìn)行配置。下列選項(xiàng)中，不是張先生可以選擇的現(xiàn)金規(guī)劃的工具的是( )。
A.股票
B.現(xiàn)金
C.銀行活期儲蓄
D.貨幣市場基金
19.若張先生突然有一筆未預(yù)期到的支出，額度大約為50000 元，則下列最不可行的解決張先生的支 出需要的方式是( )。
A.在二級市場上出售一只股價已經(jīng)跌倒低谷的股票
B.將股票質(zhì)押到典當(dāng)行貸款
C.采用信用卡透支的方式，解決一部分需要
D.利用保單借款
20.下列關(guān)于典當(dāng)?shù)恼f法不正確的是( )。
A.典當(dāng)期限由雙方約定，最長不得超過6 個月
B.典當(dāng)期限由雙方約定，最長不得超過1 年
C.典當(dāng)當(dāng)金利息不得預(yù)扣
D.典當(dāng)期內(nèi)或典當(dāng)期限屆滿后5 日內(nèi)，經(jīng)雙方同意可以續(xù)當(dāng)，續(xù)當(dāng)一次的期限最長為6 個月
21.根據(jù)2005 年2 月9 日頒布的碭卑管理辦法，典當(dāng)期限由雙方約定，最長不得超過( )個月。
A.6
B.12
C.18
D.24
22.根據(jù)2005 年2 月9 日頒布的.碭卑管理辦法，典當(dāng)當(dāng)金利率，按中國人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu) ( )法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行。
A.3 個月期
B.6 個月期
C.1 年期
D.2 年期
23.下列關(guān)于信用卡說法不正確的有( )。
A.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分
B.廣義上的信用卡包括貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、借記卡等
C.銀行會給信用卡中預(yù)存一部分資金用于給消費(fèi)者消費(fèi)
D.從狹義上說，信用卡主要是指由金融機(jī)構(gòu)或商業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)行的貸記卡，即無需預(yù)先存款就可貸款消 費(fèi)的信用卡
(二)根據(jù)下列內(nèi)容回答24～26 題:
高女士擁有一張招商銀行的信用卡，該發(fā)卡行規(guī)定每月的對賬單日為5 日，指定還款日為每月的23 日。
24.如果高女士在當(dāng)月4 日消費(fèi)2000 元，免息還款期為( )天。
A.20
B.56
C.50
D.30
25.如果高女士在當(dāng)月5 日消費(fèi)2000 元，免息還款期為( )天。
A.49
B.30
C.20
D.56
26.高女士的下列想法能實(shí)現(xiàn)的是( )。
A.為了方便，將錢存在信用卡里，這樣還能獲得活期存款利息
B.想到有免息期，高女士想從信用卡上取現(xiàn)金來炒股票
C.高女士在電腦城買一臺電腦，由于目前財務(wù)緊張，利用信用卡分期付款
D.高女士的信用卡透支額度為3000 元，可是她刷了5000 元，這樣也可以享受免息期待遇
27.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和短期融資的活動。 現(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有( )。
A.對金融資產(chǎn)流動性的要求
B.個人風(fēng)險偏好程度
C.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的機(jī)會成本
D.需求
E.個人偏好
28.通常情況下，客戶的個人現(xiàn)金流量表分為三欄，分別是( )。
A.收入
B.支出
C.結(jié)余
D.資產(chǎn)
E.負(fù)債
29.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具，下列關(guān)于現(xiàn)金的說法正確的是( )。
A.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動性最強(qiáng)
B.在國際貨幣基金組織對貨幣層次的劃分中，現(xiàn)金作為第一層次M0)
C.持有現(xiàn)金的收益率低
D.持有現(xiàn)金的收益率高
E.在通常的情況下，由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在，持有現(xiàn)金不僅沒有收益率，反而會貶值
30.個人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時不約定存期，支取時需提前通知金融機(jī)構(gòu)，約定支取日期 和金額方能支取存款的一種儲蓄方式，下列關(guān)于個人通知存款的說法正確的是( )。
A.分為1 天通知存款與7 天通知存款兩個檔次
B.最低起存金額為5 萬元
C.最低支取金額為5 萬元
D.存款人需一次性存入，可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入，一次或分次支取
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