高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試預(yù)測(cè)題及答案

時(shí)間：2024-08-26 19:44:12 理財(cái)規(guī)劃師我要投稿

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2017年高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試預(yù)測(cè)題及答案

　　一、單項(xiàng)選擇題

2017年高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師考試預(yù)測(cè)題及答案

　　1.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用(　　)。

　　A.書(shū)面形式

　　B.默示形式

　　C.見(jiàn)證形式

　　D.口頭形式

　　【答案】A【頁(yè)碼】P460【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的形式

　　2.(　　)是理財(cái)規(guī)劃師建立客戶(hù)關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財(cái)規(guī)劃師工作的重要組成部分。

　　A.保持與老客戶(hù)的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶(hù)群

　　B.與潛在客戶(hù)進(jìn)行會(huì)談和溝通

　　C.對(duì)潛在客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查

　　D.擴(kuò)大客戶(hù)的范圍

　　【答案】B【頁(yè)碼】P451【考點(diǎn)】與客戶(hù)會(huì)談和溝通的概念

　　3.如果客戶(hù)雙臂緊抱，說(shuō)明他們(　　)。

　　A.是放松的

　　B.緊張

　　C.不信任規(guī)劃師

　　D.愿意繼續(xù)交談

　　【答案】C【頁(yè)碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧

　　4.關(guān)于鑒于條款，下列說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.鑒于條款是合同的必備條款

　　B.合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的

　　C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容

　　D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)

　　【答案】B【頁(yè)碼】P461【考點(diǎn)】鑒于條款

　　5.具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶(hù)屬于(　　)。

　　A.現(xiàn)實(shí)主義者

　　B.理想主義者

　　C.行動(dòng)主義者

　　D.實(shí)用主義者

　　【答案】A【頁(yè)碼】P485【考點(diǎn)】客戶(hù)個(gè)性偏好分析模型

　　6.直覺(jué)型客戶(hù)的辦公室環(huán)境是(　　)

　　A.喜歡選擇一些新型的家具

　　B.喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作

　　C.辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)

　　D.辦公桌通常大而亂

　　【答案】A【頁(yè)碼】P486【考點(diǎn)】客戶(hù)心理分析模型

　　7.按理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分，理財(cái)目標(biāo)可劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和(　　)的理財(cái)目標(biāo)。

　　A.不必實(shí)現(xiàn)

　　B.期望實(shí)現(xiàn)

　　C.正常實(shí)現(xiàn)

　　D.意外實(shí)現(xiàn)

　　【答案】B【頁(yè)碼】P497【考點(diǎn)】客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)

　　8.定期評(píng)估的頻率可以在簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。一般來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師每年需要對(duì)客戶(hù)的理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估(　　)。

　　A.一次

　　B.兩次

　　C.三次

　　D.四次

　　【答案】B【頁(yè)碼】P508【考點(diǎn)】方案評(píng)估頻率

　　9.對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是(　　)。

　　A.客戶(hù)聲明、會(huì)談?dòng)涗洝⑿抻唸?zhí)行計(jì)劃、情況說(shuō)明、方案確認(rèn)

　　B.客戶(hù)聲明、情況說(shuō)明、會(huì)談?dòng)涗洝⑿抻唸?zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)

　　C.情況說(shuō)明、會(huì)談?dòng)涗洝⒖蛻?hù)聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃

　　D.會(huì)談?dòng)涗洝⑶闆r說(shuō)明、客戶(hù)聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃

　　【答案】C【頁(yè)碼】P510【考點(diǎn)】方案調(diào)整的程序

　　10.在建立客戶(hù)關(guān)系階段，最好的建議是(　　)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師的官方建議

　　B.理財(cái)規(guī)劃師的個(gè)人建議

　　C.理財(cái)規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)建議

　　D.客戶(hù)的“自我建議”

　　【答案】D【頁(yè)碼】P454【考點(diǎn)】?jī)煞N交流手段中的語(yǔ)言交流

　　11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類(lèi)型：其中不包括(　　)。

　　A.外在感應(yīng)型

　　B.內(nèi)在感應(yīng)型

　　C.感官型

　　D.直覺(jué)型

　　【答案】C【頁(yè)碼】P486【考點(diǎn)】客戶(hù)心理分析模型-榮式模型

　　12.政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃不包括(　　)。

　　A.失業(yè)保險(xiǎn)

　　B.養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　C.社會(huì)救濟(jì)

　　D.企業(yè)年金

　　【答案】D【頁(yè)碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶(hù)的社會(huì)保障信息

　　13.企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是(　　)。

　　A.工傷保險(xiǎn)

　　B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)

　　C.失業(yè)保險(xiǎn)

　　D.企業(yè)年金

　　【答案】D【頁(yè)碼】P477【考點(diǎn)】收集客戶(hù)的社會(huì)保障信息

　　14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財(cái)規(guī)劃合同中通常約定(　　)，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。

　　A.爭(zhēng)議條款

　　B.特別聲明條款

　　C.違約責(zé)任

　　D.委托條款

　　【答案】B【頁(yè)碼】P462【考點(diǎn)】特別聲明條款

　　15.通常情況下，客戶(hù)會(huì)選擇理財(cái)方案的具體執(zhí)行人(　　)。

　　A.客戶(hù)本人

　　B.理財(cái)規(guī)劃師

　　C.客戶(hù)指定的除理財(cái)規(guī)劃師外的其他專(zhuān)業(yè)人士

　　D.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

　　【答案】B【頁(yè)碼】P503【考點(diǎn)】理財(cái)方案的實(shí)施要取得客戶(hù)的授權(quán)

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　16.簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的同時(shí)應(yīng)注意(　　)。

　　A.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義

　　B.理財(cái)規(guī)劃師在向客戶(hù)解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門(mén)進(jìn)行修改

　　C.不得向客戶(hù)做出收益保證或承諾

　　D.合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件

　　E.不得向客戶(hù)提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息

　　【答案】ABCE【頁(yè)碼】P460【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同

　　17.理財(cái)規(guī)劃師在和客戶(hù)溝通的過(guò)程中應(yīng)該持有的態(tài)度有(　　)。

　　A.尊敬

　　B.真誠(chéng)

　　C.理解和包容

　　D.熱情

　　E.自知

　　【答案】ABCE【頁(yè)碼】P452【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師的態(tài)度

　　18.理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶(hù)的技巧可以用SOLER表示，其中(　　)。

　　A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x

　　B.O：Open，采取一種開(kāi)放的姿勢(shì)

　　C.L：Lean，向客戶(hù)傾斜

　　D.E：Eye，保持眼神的交流

　　E.R：Relaxed，放松地去交流

　　【答案】ABCDE【頁(yè)碼】P457【考點(diǎn)】交流的技巧-關(guān)注

　　19.以下屬于財(cái)務(wù)信息的有(　　)。

　　A.客戶(hù)的收支情況

　　B.資產(chǎn)與負(fù)債情況

　　C.投資偏好

　　D.價(jià)值觀

　　E.社會(huì)保障信息

　　【答案】ABE【頁(yè)碼】P471【考點(diǎn)】客戶(hù)財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容

　　20.客戶(hù)的經(jīng)常性支出包括(　　)。

　　A.住房貸款按揭償還

　　B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費(fèi)

　　C.客戶(hù)重視法律問(wèn)題，一直聘請(qǐng)常年法律顧問(wèn)的支出

　　D.客戶(hù)去某地旅游而支付的旅游費(fèi)用

　　E.水電氣等費(fèi)用

　　【答案】ACE【頁(yè)碼】P472【考點(diǎn)】經(jīng)常性支出的內(nèi)容

　　21.在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險(xiǎn)種類(lèi)有(　　)。

　　A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　B.人身保險(xiǎn)

　　C.工傷保險(xiǎn)

　　D.責(zé)任保險(xiǎn)

　　E.失業(yè)保險(xiǎn)

　　【答案】ABD【頁(yè)碼】P478【考點(diǎn)】保險(xiǎn)的險(xiǎn)種

　　22.理財(cái)目標(biāo)確定的原則有(　　)。

　　A.理財(cái)目標(biāo)不需要考慮客戶(hù)的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　B.以改善客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

　　C.理財(cái)目標(biāo)要具體明確

　　D.理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性

　　E.理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

　　【答案】BCDE【頁(yè)碼】P498【考點(diǎn)】理財(cái)目標(biāo)確定的原則

　　23.客戶(hù)和理財(cái)規(guī)劃師爭(zhēng)端處理與解決方式有(　　)。

　　A.協(xié)商

　　B.調(diào)解

　　C.訴訟

　　D.仲裁

　　E.僵持

　　【答案】ABCD【頁(yè)碼】P506【考點(diǎn)】爭(zhēng)端處理與解決步驟

　　24.當(dāng)理財(cái)方案經(jīng)過(guò)必要的修改最終交付客戶(hù)后，客戶(hù)相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)理財(cái)規(guī)劃師可以要求客戶(hù)簽署客戶(hù)聲明。聲明內(nèi)容主要包括(　　)。

　　A.已經(jīng)完整閱讀該方案

　　B.信息真實(shí)準(zhǔn)確，沒(méi)有重大遺漏

　　C.理財(cái)規(guī)劃師已就重要問(wèn)題進(jìn)行了必要解釋

　　D.接受該方案

　　E.客戶(hù)應(yīng)當(dāng)聲明，基于對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的了解，完全同意由理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行具體實(shí)施

　　【答案】ABCD【頁(yè)碼】P502【考點(diǎn)】客戶(hù)的聲明內(nèi)容

　　25.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款包括(　　)。

　　A.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的金額

　　B.支付方式

　　C.支付步驟

　　D.接收賬戶(hù)

　　E.上一年度費(fèi)用狀況