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2017證券從業資格考試《金融基礎知識》精選復習題（附答案）
精選復習題一：
選擇題(以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
(1)境內上市外資股的投資者不包括( )。
A: 外國的自然人
B: 定居在國外的中國公民
C: 在外留學的中國公民
D: 我國香港、澳門、臺灣地區的自然人
答案:C
解析:
境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，
投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、
法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。但從2001年2月對境內居民個人開放8
股市場后，境內投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體。
(2) 信息系統發布網絡的組成部分不包括( )。
A: 撮合主機
B: 交易通信網
C: 信息服務網
D: 因特網
答案:A
解析:
信息系統發布網絡可由以下幾部分組成：交易通信網、信息服務網、證券報刊、因特網。
(3) 以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的( )特點。
A: 集合投資
B: 專業理財
C: 分散風險
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散風險是證券投資基金的一個特點。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，
在法律規定的投資范圍內進行科學的組合，分散投資于多種證券，實現資產組合多樣化
。通過多元化的投資組合，
一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優勢使每個投資者面臨的投資風險變小;
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性。達到分散投資風險的目的。
(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 無風險利率
D: 存款準備金率
答案:B
解析:
股票的現值就是股票未來收益的當前價值，
也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價。可見，
股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。
(5) ( )以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我國.根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%
以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
A: 保護基金公司
B: 證券投資公司
C: 證券業協會
D: 基金理財公司
答案:A
解析:
中國證券投資者保護基金有限責任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用.不以營利為目的的國有獨資公司。
(7) ( )年，創業板正式啟動。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，創業板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限倉制度
C: 大戶報告制度
D: 保證金制度
答案:B
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，
而對交易者持倉數量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件的是( )。
A: 出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過
B: 公司解散清算之時
C: 公司連續5年虧損
D: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議
答案:B
解析: 普通股股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散請算時。
(10) 國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早( )。
A: 3—5個月
B: 4—6個月
C: 1—2個月
D: 23個月
答案:B
解析:
國外學者認為股價變動要比經濟景氣循環早4—6個月。
這是因為股票價格是對未來收入的預期，所以先于經濟周期的變動而變動。因此，
股票價格水平已成為經濟周期變動的靈敏信號或被稱為“先導性指標”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。
A: 單只股票期權
B: 股票利率期權
C: 股票組合期權
D: 股票指數期權
答案:C
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設立的公司或合伙企業擔任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份額持有人
C: 基金托管人
D: 主要發起人
答案:A
解析:
根據《證券投資基金法》第12條的規定，
基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。公開募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者經國務院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。
(13) 投資者最為關心的價格是股票的( )。
A: 市場價格
B: 交易價格
C: 發行價格
D: 理論價格
答案:A
解析: 股票市場價格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關心的價格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發行國債。
A: 行政分配
B: 公開招標
C: 承購包銷
D: 商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售
答案:D
解析: 1988年.財政部首次通過商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數量的國債。
(15) 公開發行企業債券，累計債務余額不超過發行人凈資產的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公開發行企業債券，累計債務余額不超過發行人凈資產(不包括少數股東權益)的40%。
(16) ( )對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。
A: 中國證監會
B: 中國銀監會
C: 中國人民銀行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中國銀監會對商業銀行申請發行小型微型企業貸款專項金融債進行審批。
(17)證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 證券服務機構的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。
A: 證券投資者
B: 發行人
C: 上市公司
D: 證券服務機構
答案:D
解析:
證券服務機構為證券的發行、上市、交易等證券業務活動制作、出具審計報告、
資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件.應當勤勉盡責，
對所依據的文件資料內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、
出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發行人
、上市公司承擔連帶賠償責任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
(19)上海證券交易所的分類股價指數包括( )。
A: 工業類、商業類、地產類、公用事業類和綜合類
B: 工業類、商業類、金融類、公用事業類和綜合類
C: 工業類、商業類、地產類、運輸業類和綜合類
D: 工業類、商業類、地產類、公用事業類和運輸業類
答案:A
解析:上海證券交易所按全部上市公司的主營范圍、
投資方向及產出分別計算工業類指數、商業類指數、地產類指數、
公用事業類指數和綜合類指數。
(20) 證券發行核準制實行( )管理原則。
A: 公開
B: 公平
C: 公正
D: 實質
答案:D
解析:
證券發行核準制實行實質管理原則，即證券發行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件
，而且必須符合證券監管機構制定的若干適合于發行的實質條件。
精選復習題二：
選擇題以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
1[單選題] 內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過( )。
A.5%
B.1/3
C.1/2
D.20%
參考答案：B
參考解析：內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應當符合外資參股證券公司的設立條件，收購或者參股內資證券公司的境外股東應當符合設立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過1/3。
2[單選題] 我國有關法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，按照( )順序分配。
A.彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金
B.彌補虧損。提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金
C.提取法定公益金，彌補虧損，提取法定公積金，提取任意公積金
D.提取法定公益金，彌補虧損，提取任意公積金，提取法定公積金
參考答案：A
參考解析：我國有關法律規定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的股利之前，應按如下順序分配：彌補虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金。可見，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發展的需要。故選A。
3[單選題] 基金交易費中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。
A.成交金額
B.成交數量
C.成交凈額
D.成交價格
參考答案：A
參考解析：交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規定收取。
4[單選題] 信用互換屬于( )。
A.股權類產品的衍生工具
B.貨幣衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
參考答案：D
參考解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等。
5[單選題] 債券的( )是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
A.償還性
B.風險性
C.安全性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：債券的安全性是指債券持有人的收益相對穩定，不隨發行者經營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。
6[單選題] 債券是一種( )。
A.有期證券
B.無期證券
C.永久證券
D.終生證券
參考答案：A
參考解析：債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。
7[單選題] 融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為( )。
A.境內資產證券化
B.信貸資產證券化
C.未來收益證券化
D.債券組合證券化
參考答案：A
參考解析：融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為境內資產證券化。
8[單選題] 根據( )劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
A.選擇權的性質
B.合約所規定的履約時間的不同
C.基礎資產性質
D.基礎資產的來源
參考答案：A
參考解析：根據選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。
9[單選題] 股份有限公司在提供優先認股權時會設定一個( )，在此日期認購普通股票的，該股東享有優先認股權。
A.股權交易日
B.股權登記日
C.股權發行日
D.股權認購日
參考答案：B
參考解析：普通股票股東是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。
10[單選題] 證券交易申報時間的先后順序按( )確定。
A.投資者提出申報的時間
B.證券交易商接受申報的時間
C.證券交易所交易主機接受申報的時間
D.證券交易所交易系統接受申報的時間
參考答案：C
參考解析：證券交易申報時間的先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。
11[單選題] 證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行設立( )。
A.轉融通專用資金賬戶
B.轉融通擔保資金賬戶
C.轉融通資金交收賬戶
D.轉融通專用證券賬戶
參考答案：A
參考解析：證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行開立轉融通專用資金賬戶，在證券登記結算機構分別開立轉融通擔保資金賬戶和轉融通資金交收賬戶。
12[單選題] 公債通常指的是國債和( )。
A.中央銀行票據
B.地方政府債券
C.金融債券
D.政府支持機構債券
參考答案：B
參考解析：中央政府發行的債券稱為中央政府債券或者國債，地方政府發行的債券稱為地方政府債券;有時兩者也被統稱為公債。
13[單選題] 在地方政府債券的承銷中的承銷商原則上不得超過( )家。
A.10
B.15
C.20
D.30
參考答案：C
參考解析：在地方政府債券承銷中的承銷商原則上不得超過20家。
14[單選題] 投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務( )年以上的經驗。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：B
參考解析：投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務2年以上的經驗。
15[單選題] 無記名股票與記名股票的主要差別是( )。
A.股東權利不同
B.股票記載方式不同
C.股票定價方式不同
D.股票發行方式不同
參考答案：B
參考解析：無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。
16[單選題] 未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為( )。
A.未上市流通股份和已上市流通股份
B.有限售條件股份和無限售條件股份
C.外資股和內資股
D.普通股票和優先股票
參考答案：A
參考解析：未完成股權分置改革的公司，按股份流通受限與否分類，分為未上市流通股份和已上市流通股份。
17[單選題] 企業債的發行要得到( )的核準。
A.發改委
B.銀監會
C.證監會
D.保監會
參考答案：A
參考解析：企業債券由1993年8月2日國務院發布的《企業債券管理條例》規范。根據規定，發行企業債券，需要經過向有關主管部門進行額度申請和發行申報兩個步驟。擬發行企業要向國家發展改革委提出額度申請和發行申報，國家發展改革委核準通過并經中國人民銀行和中國證監會會簽后，由國家發展改革委下達批復文件。
18[單選題] ( )應該由發行人和主承銷商在定向工具發行前確定。
A.定向投資人
B.個人投資者
C.機構投資者
D.政府投資者
參考答案：A
參考解析：定向投資人由發行人和主承銷商在定向工具發行前遴選確定。
19[單選題] 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業務的流動性資金需要，借入期限在( )個月以上及1年以下(含1年)的次級債務為短期次級債務。
A.3
B.4
C.5
D.6
參考答案：A
。參考解析：證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業務的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)1年以下(含1年)的次級債務為短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。
20[單選題] 基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產的( )。
A.2%
B.4%
C.8%
D.10%
參考答案：D
。參考解析：基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈值的10%。
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