銀行員工管理辦法

時間：2025-02-18 10:09:48 嘉璇員工管理我要投稿

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銀行員工管理辦法（精選18篇）

　　調整銀行員工管理辦法，提高員工的工作熱情。下面小編為大家整理了銀行員工管理辦法，歡迎閱讀參考!

銀行員工管理辦法（精選18篇）

　　銀行員工管理辦法 1

　　第一章總則

　　第一條為加強我分行考勤管理，嚴肅勞動紀律，提高工作效率，保證各項工作順利進行，樹立精簡、勤政、務實的銀行形象，根據總行員工考勤制度規定，結合分行實際，特制定本辦法。

　　第二條分行工作人員必須按規定的時間上下班，不得遲到、早退、曠工和脫崗。

　　第三條分行營業部、各部室員工考勤管理在分行行長領導下，由分行人力資源部負責;各支行員工考勤管理由各支行行長負責。

　　第四條分行員工應嚴格遵守考勤制度。員工考勤結果與年度考核、評先評優及獎勵掛鉤。

　　第二章考勤內容

　　第五條分行考勤內容，包括在勤、加班、請假、遲到、早退、曠工。

　　第六條在勤。分行員工準時到達、準時離開工作崗位，即為在勤。

　　員工在下列情況下視同在勤：

　　(一)由領導派其到外地出差、開會或經領導批準在城區范圍內辦公事，不能按時在分行上下班。

　　(二)經批準脫產、半脫產學習培訓或從事其它公務活動的。第七條遲到。員工未按時上班按遲到記錄。

　　員工遲到半小時以內者，按遲到1次處理;超過半小時不足1小時者，按遲到2次處理;超過1小時者，按曠工半天處理。

　　第八條早退。員工提前下班按早退記錄。員工提前半小時內下班按早退1次記錄;提前下班超過半小時不足1小時，按早退2次處理;提前1小時以上下班，按曠工半天處理。

　　第九條脫崗。分行員工在正常工作時間內，未請假或未經批準擅自離開工作崗位為脫崗。脫崗者按曠工處理。

　　第十條加班。因特殊情況，員工需要在法定節假日和公休假日工作，以及在正常工作日以外延長工作時間，稱為加班。

　　第十一條請假。員工因處理私事或依據國家有關規定，履行請假手續后，未在正常工作時間上下班，稱為請假。

　　第十二條曠工。員工未經批準在正常工作時間不在勤，稱為曠工。

　　第三章假期管理

　　第十三條分行公休假包括雙休日、法定節假日、工傷假。員工請假，包括事假、病假、婚假、喪假、產假、護理假、探親假。

　　(一)節假日：國家規定的.節假日,包括元旦(1天)、五一(3天)、國慶(3天)、春節(3天)等法定休假日,參照政府規定執行。

　　(二)事假。員工因處理個人的私事，不能出勤者，經批準請假，稱為事假。

　　下列情況經行、部室負責人批準，可不計為事假：

　　1、女員工有一周歲以下嬰兒，占用工作時間哺乳，每天累計不超過1小時。

　　2、為子女開家長會有學校通知，每學期累計不超過4小時。

　　3、帶10歲以下子女打預防針、體檢，有兒童保健部門通知，每半年累計不超過2小時。

　　(三)病假。指員工因病需要治療或休息，經醫院證明和領導批準的請假，稱為病假。病假應有醫療機構病休診斷證明，并經主管領導批準。

　　(四)婚假。指經有關部門批準，并辦理有關法律手續后結婚的員工，按規定享受的休假。假期一般為3天，晚婚者為10天(男25歲，女23歲)。對方工作單位在外地，員工需要到對方所在地結婚的，可給予往返路程假，超過假期規定的按事假處理。子女結婚可請假一天。

　　(五)喪假。指員工直系親屬死亡后，按規定給予員工處理喪事的假期。直系親屬死亡，可請喪假3天，前往外地辦理喪事時，可給予往返路程假，超過假期規定時間按事假處理。

　　(六)產假。符合國家《婚姻法》及計劃生育有關規定的，女員工產假為90天(含產前休假15天);難產的，增加產假15天;多胞胎生育的，每多生一個嬰兒，增加產假15天。符合晚育年齡的女員工可享受產假120天(含法定產假90天)。

　　男員工因配偶計劃內生育的，可休看護假。看護假一般為5天，符合晚育年齡的看護假7天。

　　符合計劃生育規定的女員工懷孕四個月以上流產的，經醫院證明，給予42天的產假。

　　銀行員工管理辦法 2

　　第一章總則

　　第一條為加強和規范我行營業網點客戶投訴處理工作，提高服務質量，以客戶為中心，切實提升我行“窗口”形象，制定本規范。

　　第二條本規范適用于我行各分行及下屬各營業網點、XX直屬支行的客戶投訴管理工作。

　　第二章基本規定

　　第三條營業網點受理客戶投訴的方式主要包括現場口頭投訴、客戶意見簿投訴、信函投訴、電話投訴等，以上各項投訴均需進行記錄。

　　用于記錄客戶投訴的登記簿分為客戶意見簿和意見登記簿，其中客戶意見簿由各網點放置于營業廳顯著位置，主要用于客戶日常填寫投訴意見或建議；意見登記簿用于各網點負責投訴管理的專人記錄口頭投訴、信函投訴、電話投訴等其他投訴。

　　第四條各營業網點負責人為客戶投訴處理的主要責任人，應切實承擔起處理客戶投訴的責任，并指定專人負責營業網點的投訴管理(以下簡稱“投訴管理人”)。受理、處理、回復客戶投訴，統計、分析、上報客戶投訴處理情況。營業網點所有員工均負有受理客戶投訴的義務，及在崗位處理權限內進行處理的責任。

　　第五條營業網點應在醒目位置擺放客戶投訴電話公示牌，我行客戶投訴電話為xxx。

　　第三章投訴處理

　　第六條營業網點受理客戶投訴實行“首問負責制”，即第一位受理客戶投訴的員工應在其處理權限內負責解決問題；若超出其權限，該員工應及時將投訴問題轉交負責客投訴管理人處理，由投訴管理人負責協調、解決，并將處理結果回復客戶；同時，投訴管理人應立即向營業網點負責人匯報、反映，爭取將客戶投訴在網點層面解決。

　　第七條營業網點處理客戶投訴的基本要求

　　（一）認真、耐心、誠懇地受理客戶投訴，在全面了解事實的基礎上，及時妥善處理，盡量讓客戶滿意。禁止推諉或采取粗暴的態度。

　　（二）堅持以客戶為中心，認真分析造成投訴的原因，不回避矛盾，能立即答復的要當場予以答復；對當場不能答復的，應在三日內回復客戶。

　　（三）對超出本網點處理權限的投訴，應及時向總行規范服務管理部門報告。營業網點要及時跟蹤投訴處理情況，確保及時回復客戶。

　　（四）處理客戶投訴時，要對客戶投訴的問題進行核實，開展詳盡的調查。

　　（五）對調查證實我行應負責任的投訴，責任人或責任部門要向客戶道歉，及時糾正錯誤，同時要采取相應措施，認真整改，防止類似情況再次發生。對經查證我行無責任的投訴，要耐心向客戶做好解釋工作。

　　第八條現場口頭投訴處理

　　（一）首位受理客戶投訴的員工要認真傾聽、記錄客戶的投訴內容，并向客戶復述主要問題，避免出現理解歧義。對能給予答復的問題，應立即向客戶解釋說明。無法答復的，應立即轉交投訴管理人。

　　（二）為避免產生不良影響，投訴管理人應盡可能把客戶請到不影響其他客戶的場所，積極提出解決辦法、做好與客戶溝通工作。必要時，向網點負責人報告，盡量當場予以答復。

　　（三）當場不能答復的，投訴管理人要安撫客戶情緒，并和客戶約定回復時限，請示網點負責人處理。投訴處理完畢后將處理情況回復客戶，投訴管理人要在意見登記薄上記錄處理和回復情況，并由網點負責人簽字確認。

　　（四）經網點負責人確認，客戶投訴超出本網點處理權限的，要及時將客戶投訴報總行規范服務管理部門處理。

　　第九條客戶意見簿投訴處理

　　投訴管理人應每日查閱客戶意見簿，及時了解客戶意見和建議。對屬于本網點處理權限的投訴，應及時通知責任人進行處理；對超出本網點處理權限的投訴，經網點負責人確認后，報總行規范服務管理部門處理。投訴處理完畢，投訴管理人要在客戶意見簿上回復相關處理意見，并簽字確認；客戶留有聯系方式的，必須回復客戶。

　　第十條信函投訴處理

　　（一）投訴管理人負責客戶信函投訴。應認真將信函投訴內容記錄在意見登記薄中。

　　（二）屬于本網點處理權限的，投訴管理人應及時調查了解投訴情況，解決投訴問題后，將處理情況回復客戶。投訴處理完畢，投訴管理人要在意見登記薄上記錄處理和回復情況，并由網點負責人簽字確認。

　　（三）超出本網點處理權限的'，經網點負責人確認后，投訴管理人應及時將投訴信函報總行規范服務管理部門處理。投訴信函應復印，留存備查。

　　（四）及時配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。

　　第十一條電話投訴處理

　　（一）營業網點接到客戶電話投訴。

　　1.首位受理客戶投訴的員工要認真傾聽、記錄客戶的投訴內容，并向客戶復述主要問題，避免出現理解歧義。對能答復的問題，應立即向客戶解釋說明。無法答復的，應立即轉交投訴管理人。

　　2.投訴管理人接到轉交的客戶投訴后，應積極提出解決辦法、做好與客戶溝通工作，盡量當場給予答復。

　　3.當場不能答復的，投訴管理人要在意見登記薄上記錄客戶信息和投訴內容，并和客戶約定回復時限。調查處理后將處理情況回復客戶，并在意見登記薄上記錄處理和回復情況，由網點負責人簽字確認。

　　4.超出本網點處理權限的，經網點負責人確認后，負責客戶投訴管理的專人應及時將客戶投訴報總行規范服務管理部門處理。

　　5.及時配合了解總行投訴處理情況，并在登記薄予以記錄。

　　（二）客戶在營業網點現場撥打xxx客戶服務電話，并將電話轉交營業人員接聽時。

　　1.受理人員在確認對方為xxx客服后，應認真如實解答相關問題。

　　2.受理人員應積極與客服共同妥善處理投訴，不得拒絕接聽或強行掛斷電話，嚴禁在客戶面前與客服人員發生爭

　　銀行員工管理辦法 3

　　第一節支票管理

　　第一條支票由出納人員負責管理，支票使用時應有“款項使用申報表”，按資金使用權限，分級報批，然后將支票按批準金額抬頭、日期、用途等項目要素填列清楚，登記號碼，加蓋印章，領用人在“款項使用申報表”和支票存根上簽字備查;領用的支票須在五日內報銷清賬。

　　第二條出納人員支票付款后憑支票存根和票據(采購甲供材、固定資產、辦公物品還要驗收登記員簽字)入賬，統一編制憑證，按制度登記銀行帳，原“款項使用申報表”作附件。

　　第三條出納人員接到職能部門交付支票應認真快速檢查支票票面是否清晰，印章是否正規齊全，簽發日期是否有效。

　　第四條支票領用人在公司領用當月未能進行報銷的，如支票當月未出賬，支票領用人應將未用支票退回財務部;如支票已出賬，領用人應將款項申報手續交至財務部，否則財務人員憑支票領用手續及銀行出賬證明，進行相關賬務處理。如月末支票領用人未按上述制度處理，出納人員下發書面通知告之經辦人、部門經理及主管副總。

　　第五條對于報銷時發票票面金額比實際支付金額少時，財務人員要及時催辦，到月底按“第四條”制度處理。

　　第六條出納人員應在每周一向財務部經理和財務負責人報送現金和銀行存款結存數。

　　第二節現金管理

　　第一條公司可以在下列范圍內使用現金:

　　1.員工工資、津貼、獎金;

　　2.個人勞務報酬;

　　3.出差人員必須攜帶的差旅費;

　　4.結算起點以下的零星支出;

　　5.經批準的其他開支;前款結算起點按《銀行結帳辦法》最新制度標準為1000元或經相關領導批準確定;

　　6.支付各種撫恤金、喪葬補助費;

　　7.根據國家制度頒發給個人的科學、技術、文化、教育、衛生、體育等各種獎金;

　　8.各種勞保、福利費用以及國家制度對個人的其他支出;

　　9.支付給個人采購農業產品款項，可以使用現金;

　　10.中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

　　第二條除本制度第一條外，超過使用現金限額的部分，應當以支票支付;確需全額支付現金的，由財務經理列支使用范圍。

　　第三條公司購置固定資產、辦公用品、大宗物資及其他工作用品必須采取轉帳結算方式，不得使用現金。日常零星開支所需庫存現金限額為30000元。超額部分應存入銀行。

　　第四條出納人員支付現金，可以從公司庫存現金限額中支付或從銀行存款中提取，不得從現金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情況需坐支的，應事先報財務負責人批準。

　　第五條出納人員從銀行提取現金，應當填寫“財務提現申報表”，并寫明用途和金額，由財務經理或財務負責人審批后提取。銀行每日提取以不超過5萬元現金為限，且不可以連續多日提取。為公司購置物品或支付費用時，盡可能提前申請支票支付，需要大額現金的情況，需要提前一天通知財務部。

　　第六條員工因工作需要借用現金，需填寫“借款單”，按制度流程批準后方可借款。預借現金后，需在借款事由工作辦結后五個工作日內，到財務部辦理多借金額的`預結算，并將未使用的借款退還財務部，逾期不作結算的，財務部出納將以書面形式告知借款員工及部門經理及主管副總。

　　第七條符合本制度使用現金的，憑發票、工資單、差旅費單及公司認可的有效報銷單或領款憑證，經批準后由出納支付現金。

　　第八條收付款后要在收付款憑證上簽章，并加蓋“收訖”“付訖”戳記。

　　第九條出納人員應當建立健全現金帳目，逐筆記載現金收付。帳目應當日清月結、每日結算、結出余額，做到帳款相符。

　　第十條備用金按年借用，年初憑審批完整的《借款單》，至財務部領取備用金，年度結束10個工作日前，借款人至財務部歸還備用金。

　　銀行員工管理辦法 4

　　一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛生、整潔的就餐環境，保證員工正常就餐及食品衛生安全，特制定本制度。

　　二、食堂工作人員負責食堂物質采購，要計劃采購，精打細算，厲行節約、嚴禁采購烹調變質食物，防止食物中毒;并負責收集群眾意見工作，以促進提高工作水平和服務質量。

　　三、廚房操作間內的設施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛生，確保食堂衛生符合規定的標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。

　　四、食堂工作人員必須注意做好個人衛生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。

　　五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經常變化，進行食物品種調節，講求營養均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的'用餐量，不造成菜肴變質、浪費或者份量不夠。

　　六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。

　　七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監督。每餐收取就餐人員就餐費元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規定標準繳費。

　　八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規程，防止事故發生;易燃、易爆物品要嚴格按規定放置，杜絕意外事故的發生。

　　九、食堂人員負責責任區域(負一層)衛生。

　　十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。

　　十一、嚴格按食堂就餐時間進餐，其食堂開放時間如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00

　　十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。

　　十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。

　　十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。

　　銀行員工管理辦法 5

　　1、財務部要加強支票的管理，空白支票與財務專用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。

　　2、領用支票要按規定的程序填寫《支票借款單》，由借款人簽字，經主管領導批準后，到財務領取支票，并在領用支票登記薄登記方可支付。

　　3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經濟損失的，按損失的額度、追究當事人的'責任。

　　4、出納員簽發支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的，限額要書寫規范。

　　5、采購人員用支票采購時，原則上不能超過請領時的限額。超過限額需向主管領導請示，如超限額較多，需補辦手續，不經請示，追究責任，并罰款100元。

　　6、出納員要及時登記銀行存款日記賬，做到日清月結，隨時準確掌握銀行存款余額，不得開據空頭支票，如果發生銀行存款空頭，由出納員個人承擔，并按銀行罰款額度處罰。

　　7、登記銀行存款日記賬要及時與銀行對賬單進行核對，發現問題及時查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經辦人在規定時限內報賬；（時限七天）超期一天罰款50—100元。

　　銀行員工管理辦法 6

　　為嚴格控制并規范各單位銀行賬戶，強化資金管理，保證資金安全，根據《承德供電公司銀行賬戶管理辦法》，結合我分公司的實際情況特制定本辦法。

　　一、建立健全資金管理責任制，制定并完善貨幣資金管理辦法。企業法定代表人是資金管理的第一責任人，財務科是資金管理的`職能機構，企業所有的資金及銀行賬戶必須納入財務科統一管理，其他科室不得在銀行開立賬戶。財務科要切實加強資金管理，定期與銀行對賬，確保資金安全。

　　二、賬戶只限于在國有商業銀行開戶，不得在其他非銀行金融機構開戶。

　　三、銀行賬戶必須由分公司財務部門統一開戶、統一管理，嚴禁違反規定多頭開戶，嚴禁出租和轉讓賬戶。

　　四、分公司開立一個經費戶、一個電費戶、一個農網專戶，一個電費預付費專戶，一個農電專戶。各供電所只可開立一個電費戶。

　　五、各供電所所開立的電費賬戶，由財務部門統一管理，電費賬戶只能辦理資金的收繳，不得辦理其他收支業務。

　　六、分公司財務科是銀行賬戶歸口管理部門，負責對本單位銀行賬戶的開立、變更、撤消、使用情況進行監督和檢查。

　　七、銀行賬戶管理的直接責任人必須具備會計人員從業資格，具有一定的專業技能和較強的'責任心，確保賬戶資金安全。

　　八、對于違反規定開設和使用銀行賬戶的單位和個人，將作如下處理：

　　1、責令限期改正，并暫停報賬。

　　2、通報批評，并按照規定對違紀單位或個人給予經濟處罰，構成犯罪的，移交司法機關處理。

　　銀行員工管理辦法 7

　　為了加強企業對銀行存款的管理，統一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。

　　一、企業發生的一切收付款項，除按規定可用現金支付以外，都必須通過銀行辦理，轉賬結算，嚴格執行中國人民銀行發布的《銀行結算辦法》各項規定，遵守銀行結算紀律，保證結算業務的正常進行。

　　二、企業在銀行或其它金融機構開立結算賬戶后，應加強管理，不得將所開立的賬戶出租、出借給別的單位或個人使用，防止發生詐騙和損害本單位的`信用和經濟利益。

　　三、根據業務的需要，企業可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進行銀行結算。

　　四、為了及時掌握貨幣資金動態，企業需指定專人與各開戶銀行保持聯系，并及時收取銀行結算憑證。

　　五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經過銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發生。

　　六、財務部門要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營業場所和其它金融機構以及存款種類分別以一個銀行賬號設置一個銀行賬戶。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個存款賬戶的`收入、支出和存款余額。

　　七、收到“銀行對賬單”后應及時與銀行存款日記賬收付金額進行核對，對發生的“未達賬款”逐筆核實，查清原因，并及時據以編制“銀行存款調節表”進行調節，經調節后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過三個月仍未到賬清理者，報經企業領導追查經辦人的責任。

　　八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會計負責保管和簽發。對符合審批程序、手續完備、核實無誤并有用款計劃的付款業務簽發支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發生，銀行出納必須及時向財務主管、保衛部門提出報告，同時向開戶銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷賬戶時，應將剩余空白支票全部交回原開戶銀行注銷。

　　九、根據銀行結算辦法規定，出納必須遵守：

　　1、不準簽發空頭支票；

　　2、不準簽發遠期或過期支票；

　　3、不準簽發印鑒不全、不符的支配；

　　4、不準出租、出借支票或轉讓給別的單位和個人使用；

　　5、不準將支票交給收款單位代為簽發；

　　6、不準將支票做抵押。

　　十、簽發支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以內，如發現不一致或有較大額度的出入，則應向財務主管匯報，并查明原因及時處理。

　　十一、收受外來的支票、匯票等票據應注意審查票據的真偽、內容是否正確、有無涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時提交銀行結算。

　　十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無缺，出納應定期如實向相關領導上報銀行存款收支情況。

　　銀行員工管理辦法 8

　　1、嚴格執行銀行規定，購置一定金額以上的物品，必須有內審科人員前往。

　　2、購置物品時，要認真負責，嚴格按照物品清單選購，不得多購或少購，同時進行多家貨價比較，在保證貨品質量的前提下，選擇價廉物美的商行購買。

　　3、選購的物品，要有使用科室驗收簽名，否則不予報銷。

　　4、收到貨物申請表后，無特殊情況，應在兩天內將所購物品交付申請科室。

　　5、不準弄虛作假，如經查實，將嚴肅處理。

　　6、銀行食堂管理制度

　　7、食堂的管理人員，由后勤服務中心委派，負責食堂的日常監管工作。

　　8、職工食堂的任務是負責員工的'就餐和系統內外來，人員的就餐。

　　9、員工實行就餐登記制，需要就餐的，要在3小時前登記。凡未訂餐的，食堂可不予開膳。如有特殊情況需要就餐，由食堂酌情安排。

　　10、各科室需要接待外來人員就餐的，由對口科室填寫《接待用餐通知》報后勤服務中心。會議開餐由主辦科室按程序上報，經審批后，由后勤服務中心通知食堂按審批接待標準用餐。

　　11、增加膳食工作的透明度。為保證員工就餐經濟實惠可口，每天早、中、晚餐主菜不能重復，要備有3～5個菜式，供開膳人選擇。對外來人員就餐，食堂也要標明菜價。每月底要公布員工就餐餐數、金額，以便員工掌握就餐情況。

　　12、食堂的各種餐具、炊具等設備要嚴格管理。未經批準，任何人都不能擅自拿走或借用。對違反規定或損毀物品的要罰款或照價賠償。

　　13、食堂就餐人員要愛惜公共財物，講究衛生，不要隨地吐痰和亂丟垃圾，不要在食堂內大聲喧嘩、追逐打鬧。

　　14、食堂員工每天要按《衛生制度》搞好食堂各方面的衛生，保持良好的衛生環境和保證員工的飲食衛生。

　　銀行員工管理辦法 9

　　第一章總則

　　1.為了加強公司的資金管理，規范公司銀行存款的使用，根據中國人民銀行頒布的《銀行結算辦法》和《銀行賬戶管理辦法》，結合本公司的實際情況，制定本制度。

　　2.本制度適用于公司本部及所屬子公司、分公司。

　　第二章銀行存款開戶的有關規定

　　1.公司及所屬獨立核算單位可根據經營管理的需要，按規定的審批手續開設銀行賬戶，非獨立核算單位原則上不準開設銀行賬號，異地設立的分公司經公司財務部批準，可在當地設立銀行結算賬戶。

　　2.公司財務部統一管理各銀行賬戶，下屬分、子公司經批準獨立開設的銀行賬戶，必須報公司財務部備案管理。

　　3.銀行賬戶只能用于規定業務范圍內的銀行結算，不得出租、出借，不得用于個人結算。

　　4.公司只能選擇一家銀行的一個營業機構開立一個基本存款賬戶，不得在多家銀行機構開立基本存款賬戶;不得在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。

　　5.在銀行開立基本存款賬戶時，必須填制“開戶申請書”，提供當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本等有關文件，送交蓋有企業印章的印鑒卡片，經銀行審核同意，并憑中國人民銀行當地分支機構核發的開戶許可證開立賬戶。

　　6.申請開立一般存款、臨時存款、專用存款賬戶，應填制“開戶申請書”，提供基本存款賬戶的企業同意其附屬的非獨立核算單位開戶的'證明等證件，送交蓋有企業印章的卡片，銀行審核同意后開立賬戶。

　　7.基本存款賬戶是企業辦理日常結算和現金收付的賬戶;企業的工資和資金等現金的支取，只能通過基本存款賬戶辦理。

　　8.一般存款賬戶是企業在基本存款賬戶以外的銀行存款轉存、與基本存款賬戶的企業不在同一地點的附屬非獨立核算單位的賬戶，企業可以通過本賬戶辦理轉賬結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。

　　9.臨時存款賬戶是企業因臨時經營活動需要開立的賬戶，企業可以通過本賬戶辦理轉賬結算和根據國家現金管理的規定辦理現金收付。

　　10.專用存款賬是企業因特定用途需要開設的賬戶。

　　第三章銀行結算方式

　　1.銀行匯票結算方式。

　　銀行匯票是匯款人將款項交存當地銀行，由銀行簽發給匯款人持往異地辦理轉賬結算或支取現金的票據。

　　2.商業匯票結算方式。

　　商業匯票是收款人或付款人(或承兌申請人)簽發，由承兌人承兌，并于到期日向收款人或被背書人支付款項的票據。按其承兌人的不同，分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。商業匯票的付款期限由交易雙方商定，但最長不得超過6個月。商業匯票的提示付款期限自匯票到期日起10日內。

　　3.銀行本票結算方式。

　　銀行本票是申請人將款項交存銀行，由銀行簽發給其憑以辦理轉賬結算或支取現金的票據。

　　4.支票。

　　支票是銀行的存款人簽發給收款人辦理結算或委托開戶銀行將款項支付給收款人的`票據。

　　支票分為現金支票和轉賬支票。現金支票不可以轉賬，轉賬支票不能支取現金。

　　5.匯兌。

　　匯兌是匯款人委托銀行將款項匯給外地收款人的結算方式。匯兌分信匯、電匯兩種，由匯款人選擇使用。

　　6.委托收款。

　　委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式。

　　7.托收承付。

　　托收承付是根據購銷合同由收款人發貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承兌付款的結算方式。

　　8.信用證。

　　信用證是在異地商品交易中，由購貨方先將貨款交存當地銀行，由銀行向外地銷貨方開戶銀行簽發的一種保證支付款項的書面證明。一般用于國際貿易，以保證購貨方不會拖欠銷貨方的貨款。

　　第四章銀行存款的管理

　　1.公司在兩個銀行賬戶之間轉存資金時，須經財務部負責人同意。

　　2.出納人員必須在辦理完畢收付款單據的當日將其及時轉交會計人員進行賬務處理。

　　3.出納人員應根據審核無誤的記賬憑證，逐日、逐筆、序時登記銀行存款日記賬，并結出當日余額。

　　4.應每月至少將銀行存款日記賬與銀行對賬單核對一次，以檢查銀行存款收付及結存情況。并編制“銀行存款余額調節表”，對超一個月的未達賬項，必須向財務負責人匯報，并檢查原因，及時處理。

　　第五章附則

　　1.本制度由財務部負責解釋。

　　2.本制度自頒布之日起施行。

　　銀行員工管理辦法 10

　　原則：為維護正常的生產秩序、工作秩序，確保財產安全和生產安全，特制定本制度。

　　第一條安全保衛工作，要認真落實責任制，總經理是企業安全保衛工作責任人，應把安全保衛工作切實提上議事日程，進行研究、部署，對公司的安全保衛工作負全責。

　　第二條公司應定期檢查安全保衛工作，發現問題，及時采取措施解決。

　　第三條公司設保衛干事，負責安全保衛工作。

　　第四條經常對全體員工進行安全教育。對新員工要認真執行“先培訓，后上崗”的規定，進行安全培訓。

　　第五條公司的貴重產品應按保險要求購買保險，確保重要資產的安全。

　　第六條商品存放的倉庫應有專人負責管理擺放及出入庫工作，倉庫鑰匙由專人保管。商品出入庫應按照出入庫管理辦法嚴格執行。拿取商品時應仔細、輕拿輕放，小心丟失、滑落或磨損，確保商品的安全。

　　第七條柜臺要鎖好柜門，鑰匙由當班營業員保管。顧客有需要時方可打開柜門拿取商品。商品在展示過程中，營業員應規范操作，視線不離開商品，防止商品跌落或丟失。

　　第八條營業期間，如遇營業員領取或存放商品、上洗手間等情況，營業廳必須留有一人看守。

　　第九條銷售結束后，柜臺商品應經過清點后鎖好柜門，貴重商品裝入專用保險柜。在商品入庫、保險柜開鎖、撥號等工作時，要避開所有無關人員。（保險柜要是密碼分開保管，開啟保險柜一定要2人同時在場。）

　　第十條營業員應增強法制觀念，提高安全意識。了解盜竊的一般規律，及時發現事故苗頭。

　　第十一條盜竊一般發生在顧客多、人流變化快的.銷售高峰期時間段，這期間營業員比較繁忙，注意力容易分散，犯罪分子往往渾水摸魚，通過調換等手段實施犯罪。營業員應做到忙而不亂、鎮定自若地接待每一位顧客，不給犯罪分子有可乘之機。

　　第十二條如果發生了緊急情況，營業員應及時啟動商店的防盜報警系統，及時提供相關情況，以便專職安全人員及時處理事故。

　　第十三條營業員要增強防火意識，消除火災隱患。應經常檢查有無火災隱患，商場要配備滅火器材，及時消除隱患，防患于未然。

　　第十四條遇到火災時，不能慌亂擁擠，要沉著冷靜，及時組織人員從安全出口有序地撤出。由于現代商場都進行了室內裝修，這些裝飾物燃燒時會產生大量的有毒刺激性氣體，應用濕毛巾等物覆蓋口鼻，保證安全。

　　第十五條全體員工都有遵守本制度及有關安全規范的義務。凡違章造成事故的，一律追究責任，情節嚴重構成犯罪的，移交司法部門追究刑事責任。

　　銀行員工管理辦法 11

　　第一條為了加強安全生產管理，進一步落實各行社、各部門和各個從事安全生產管理人員、技術人員及各崗位操作人員安全生產管理責任，預防安全生產案件和事故的發生，根據《中華人民共和國安全生產法》、《中國建設銀行工作人員違規行為處理辦法》和《中國建設銀行安全事故預防和處置暫行辦法》等規定,結合銀行實際情況，特制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱安全生產管理是指銀行及其下屬機構在從事銀行經營管理活動中所涉及的辦公場所（含辦公樓、金庫、營業場所、計算機房、各種庫房等）、特種設備、公用車輛、食品飲用水、計算機設備及網絡系統、ATM機與自助銀行設備及系統、保密文件及資料檔案等的安全生產管理。辦公場所的安全生產管理包括消防、供配電、供水、供氣、供暖、避雷等的管理及其配套、附屬設施設備的管理和辦公樓的出入管理；特種設備包括電梯、鍋爐、壓力容器、壓力管道等；公用車輛包括乘坐車、貨車、運鈔車等。

　　第三條各行社的安全生產管理工作實行行長（法定代表人）負責制。堅持“誰主管，誰負責”、“誰使用，誰管理，誰負責”的原則，建立、健全安全生產管理責任制度，落實一

　　級抓一級，一級對一級負責的管理責任制。

　　第四條實施安全生產管理責任制，要認真貫徹落實國家和建設銀行總行關于加強安全生產工作的一系列法律法規和規章制度，堅持安全第一、預防為主的方針，立足于日常安全生產的管理和事故預防，加強經常性的教育、檢查、監督及隱患整改。

　　第五條安全生產管理實行生產產管理責任追究，凡在安全生產管理工作中疏于職守，失職、瀆職，造成重大安全生產責任事故和造成重大損失及惡劣社會影響的，要從經辦人員、管理部門和領導崗位人員三個層面進行責任認定和責任追究。

　　第六條安全生產教育培訓制度

　　一、制定安全生產宣傳教育培訓計劃，把安全生產宣傳教育納入宣傳思想工作的總體布局，堅持正確的輿論導向，大力宣傳黨和國家安全生產方針政策、法律規范和加強安全生產工作的重大措施，通過多種形式、多種內容的`宣傳培訓教育，不斷強化單位和職工的安全意識，營造安全文化氛圍；

　　二、認真組織、落實安全生產培訓。以《安全生產法》、《安全生產許可證條例》、崗位安全管理知識為主要內容，分級、分類、分層次開展法人代表、分管領導、安全管理人員的安全生產培訓，經考試合格，持證上崗；

　　三、安全生產從業人員必須經過市級以上安全生產監督

　　管理、消防、防疫管理部門的培訓,成績及格，取得合格證，持證上崗率達100%，確保關鍵崗位人員具備應有的資格和能力；

　　四、后勤部門的負責人應做好對特殊工種人員的培訓、教育、檢查、督促管理工作，加強責任管理，責任到人。

　　五、每年全體員工安全知識培訓教育不得少于1次，安全知識應知考試不得少于1次。

　　六、凡是新入行的員工(含臨時用工)上崗前必須接受消防安全教育，參加消防集訓，自覺遵守建行的安全制度和規定。

　　第七條安全生產資金投入管理制度

　　安全生產投入是保障安全生產的重要基礎，所以要保證生產經營單位達到規定的安全生產條件，必須舍得花錢買平安。

　　一、銀行安全生產資金投入主要包括以下方面：

　　（1）建設安全技術防范工程，如消防工程、通風工程和監控設施等；

　　（2）更新安全設備、器材、裝備、儀器、儀表等以及這些安全設備的日常維護；

　　（3）職工的安全生產教育和培訓；

　　（4）其他有關預防事故發生的安全技術措施費用；

　　二、行長負責保證安全生產的資金投入，并負責監督資金使用情況；

　　三、安全保衛部和辦公室后勤中心負責安全生產資金的投入使用，要專款專用，大的安全技措工程、安全設備更新項目完成后，要組織專業人員驗收，確保安全生產資金投入的有效使用。

　　第八條消防安全管理制度

　　一、建立健全消防領導機構，落實法定代表人為消防安全第一責任人，認真貫徹執行《消防法》，逐級簽訂消防安全責任狀；

　　二、定期進行消防、安全用電、壓力容器、鍋爐、電器醫療設備接地、避雷裝置、火災自動報警系統、自動噴淋系統、消防栓系統、應急燈、疏散指示標志及重點要害部門自查、自糾、不留隱患。根據消防要求，合理配置消防器材，落實消防器材的維護保養工作，定點定人定措施，落實重點部位的防火工作；

　　三、加強消防宣傳教育，增強安全意識，單位主要領導、分管領導、安全保衛部門應經常參加有關部門組織的消防安全教育、培訓，并定期組織對單位員工進行消防安全的宣傳教育，增強安全防范意識和執行安全制度的自覺性和責任感；

　　四、建立健全防火檔案，消防教育、培訓、消防演習記錄臺帳，消防安全檢查記錄及火災隱患整改情況臺帳，消防設施的運行、維修、保養臺帳；

　　五、消防器材、專用工具等設施，必須要有專人負責，不得隨意作為它用，要妥善保管，定期檢查，要經常保持良好狀態。消防器材四周不得亂放其它物品，以便能及時拿到消防工具滅火；

　　六、制定周密的防火災應急預案，并定期進行演練。各行社機關及各行處、營業網點均要成立義務消防隊、義務消防小組，行長為全行消防總負責人兼義務消防總指揮，副行長為義務消防隊副總指揮，安全保衛部等部門經理為全行消防安全管理組織成員；

　　七、提高營業網點人員的防火意識，自覺遵守國家消防法規和防火管理制度。加強對營業網點后臺的管理，不準亂拉亂接電線和拖線板，加強對施工現場的防火安全管理，監督施工現場，實施“安全第一，預防為主”的方針。實行誰的管區誰管理、誰負責的原則；

　　八、防火工作，人人有責，銀行所有員工都有責任做好防火宣傳教育工作，同時也有積極學習各種消防、滅火知識的義務；

　　九、火災事故發生后，對火災事故的處理，一定要查明原因，分清責任，吸取教訓，并做好整改措施。對違反消防制度，造成火災的責任者，視情節輕重給予處罰，構成火災犯罪的，要依法追究其刑事責任。

　　銀行員工管理辦法 12

　　第一章總則

　　第1條為規范企業的銀行存款業務，防范因銀行存款管理不規范給企業帶來資金損失，確保企業資金的安全與有效使用，特制定本制度。

　　第2條本制度適用于涉及銀行存款業務的相關事項。

　　第3條本制度中的銀行存款是指企業存放在銀行或其他金融機構的貨幣資金。

　　第二章銀行賬戶管理規定

　　第4條企業銀行賬戶開戶工作統一由財務部負責，日常管理也由財務部指定專人負責管理。

　　第5條企業開設賬戶的審批程序，如下所示。

　　企業開設賬戶審批流程：資金管理專員申請→資金主管審核→財務經理審核→財務總監/總裁審批

　　第6條企業銀行賬戶應依據國家有關規定開立，并用于辦理結算業務、資金信貸和現金收付，具體可設基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶與專用存款賬戶，各賬戶功能如下所示。

　　1、基本存款賬戶：辦理企業日常轉賬結算與現金支付的賬戶，如日常經營活動的資金支付，工資、獎金等現金的支取等。

　　2、一般存款賬戶：辦理企業的借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，此賬戶只可辦理現金繳存，不可辦理現金支付。

　　3、臨時存款賬戶：辦理臨時機構或存款人臨時經營活動發生的資金收付，在國家現金管理的規定范圍內可辦理現金支取。

　　4、專用存款賬戶：此賬戶是企業為特定用途資金進行管理和使用而開，如基本建設資金、更新改造資金、證券交易結算資金、期貨交易保證金、信托資金、社保基金、住房基金等。

　　第7條資金管理人員開設企業銀行賬戶時要根據上述審批程序進行，需有各級管理人員的審批意見，不得私自以企業名義開設帳戶。特殊情況下需開立的，須經總裁批準。

　　第8條開立銀行賬戶，開戶銀行要盡量選擇全國性的大銀行。

　　第9條銀行賬戶的帳號必須保密，非因業務需要不準外泄。財務部應定期檢查銀行賬戶開設及使用情況，對不再需要使用的賬戶，及時清理銷戶。檢查中一旦發現問題，應及時處理。

　　第10條企業銀行賬戶的開戶、存儲資金的分配、銷戶要立足于和銀行發展長期的合作關系，不得隨便因個人關系轉移。

　　第11條由財務經理牽頭組織資金主管與審計人員組成審查小組，不定期地審查銀行帳戶，發現私開賬戶、未按規定及時清理、撤銷賬戶等問題時嚴肅處理，涉及犯罪的移交司法機關處理，追究當事人的責任。

　　第三章銀行存款業務辦理管理

　　第12條銀行存款業務辦理人員要嚴格遵守國家有關規定與企業資金管理的各項規定，銀行賬戶僅供企業收支結算使用，不得出借銀行賬戶給外單位或個人使用，不得為外單位或個人代收代支、轉賬轉現。

　　第13條企業與銀行簽訂的結算合同中需要明確款項收付的結算工具、結算方式、結算時間等內容。

　　第14條財務人員、業務人員應嚴格審查收到的支票或銀行匯票等票據的合法性，以免收進假票或無效票。

　　第15條企業各部門的業務或日常費用付款，需預先領用支票或匯票的，申請人應填寫付款申請單，由相關領導審批后，交由出納辦理，申請單中至少要列明用途、金額和收款單位，銀行票據應分別加蓋財務章及法定代表人名章。持票人領取票據后，須在票據存根上簽字確認。

　　第16條出納人員在辦理結算業務時應選擇合適的結算方式或結算工具，并在辦理業務后取得結算憑證，如銀行回單聯等。

　　第17條會計人員根據相關的原始憑證與結算憑證編制記賬憑證。

　　第18條出納員應逐日逐筆登記銀行日記賬，并每日結出余額。

　　第19條出納人員不慎將結算憑證丟失后，應及時上報以方便財務部門采取掛失止損等補救措施。否則若給企業造成損失，由出納人員自己承擔。

　　第20條資金管理專員定期通過企業銀行存款日記賬與銀行對賬單逐筆勾銷銷的方式對賬，每月至少核對一次。查明未達賬項及其原因，編制《銀行存款余額調節表》。《銀行存款余額調節表》及對賬單應每月裝訂入冊。

　　第21條企業與銀行對賬時發現錯誤的處理辦法。

　　1、記賬錯誤的處理辦法：上報財務經理，查明原因進行處理、改正。

　　2、收付款結算憑證在企業與銀行之間傳遞需要時間造成記賬時間上的先后，即一方記賬而另一方未記賬。處理辦法：編制銀行存款余額表進行調節。

　　第22條財務經理安排人員組成清查小組，不定期地審查企業銀行存款余額與銀行存款相關賬目是否一致。

　　第23條審計人員負責審核銀行存款結算業務，具體的`審核內容如下。

　　1、銀行存款業務的原始憑證、記賬憑證、結算憑證是否一致。

　　2、銀行存款業務的手續是否齊備。

　　3、銀行存款業務的相關憑證與相關賬目是否一致。

　　4、銀行存款總賬與企業的銀行存款相關賬目、銀行存款余額調節表是否一致。

　　第四章網上銀行存款的管理

　　第24條開辦網上銀行的賬戶嚴格按照開設銀行帳戶的審批流程審批。

　　第25條網上銀行的銀行存款業務審批與管理嚴格按照普通銀行存款的相關管理規定執行。

　　第26條網上銀行的銀行存款業務至少設操作員、復核員與轉賬員三級。

　　第27條電子銀行卡與密碼的保管人員不得將卡交予其他人員，密碼需定期更換，電子銀行卡丟失需及時掛失、上報，否則后果由保管人員承擔。

　　第五章附則

　　第28條本制度由公司財務部負責制定、修訂及解釋。

　　第29條本制度自董事會通過之日起執行。

　　銀行員工管理辦法 13

　　一、什么是企業內部銀行

　　企業內部銀行是引進商業銀行的信貸與結算職能和方式于企業內部，來充實和完善企業內部經濟核算的辦法。在運用和發展責任會計基本功能上，將“企業(基礎)管理”、“金融信貸(銀行機制)”、“財務管理(會計核算)”三者融為一體。一般是將企業的自有資金和商業銀行的信貸資金統籌運作，在內部銀行統一調劑、融通運用，通過吸納企業下屬各單位閑散資金，調劑余缺，減少資金占用，活化與加速資金周轉速度，提高資金使用效率、效益，與目標成本管理、企業內部經濟責任制有機結合，并監督、考核、控制和管理辦法。

　　二、企業內部銀行的職能

　　內部銀行引進商業銀行的信貸、結算、監督、調控、信息反饋職能，發揮計劃、組織、協調作用，并成為企業和下屬單位的經濟往來結算中心、信貸管理中心、貨幣資金的信息反饋中心。

　　1.結算職能

　　——內部銀行對下屬各核算及其之間的經濟往來，諸如:原材料、燃料、動力供應、產成品與半成品的轉移、勞務提供、器材設備的供應、商品采購、庫存、銷售、服務及營業費用發生，以及各種費用支出、解繳，資金調撥，都運用企業內部結算價格和相應的內部支付手段，及時準確地進行內部核算。

　　——效果:對原來內部各單位相互經濟往來，縮短了結算時間，尤其原各單位在社會上的銀行多頭開戶，結算時間長的局面大為改善，活化了資金，減少了在途資金占用。

　　通過強化內部結算紀律，解決內部資金相互拖欠問題。

　　原來企業內部單位之間實物形態轉移，體現為企業內部一切經濟活動。通過內部結算變成模擬外部市場核算的商品交換、結算關系，樹立直觀的價值觀、成本觀、商品觀。

　　2.融資信貸職能

　　——以資金有償占用的原則，引入信貸機制，運用利息杠桿調節作用，促進企業內部資金使用效率、效益。

　　——集中和吸納企業下屬各單位的貨幣資金，利用信貸杠桿進行內部資金融通，并盡量減少對外借款。

　　——效果:改變了原來內部各單位分頭向銀行貸款、內部不能相互融通的情況，改進了資金多余與緊缺、苦樂不均的局面，減少了對外貸款，節省了對外銀行貸款利息。

　　發揮橫向拆借和縱向調劑職能，把有限資金真正用在刀刃上，促進各下屬單位精打細算、少貸、早還，提高企業支付能力。

　　3.監督控制職能

　　——監控職能主要通過企業核實的.各項資金定額、財務收支計劃、經濟責任制指標體系、結算制度、結算程序、內部結算價格體系、內部合同、經濟糾紛仲裁制度等實現。

　　——效果:通過監督、控制，使許多不合理開支、資金外流問題、違法亂紀現象得到遏制和改善。通過事前預測、事中監督、事后核算進行全過程管理，彌補傳統財務會計事后算帳的不足。

　　4.信息反饋職能

　　——通過內部銀行核算資料，準確反映企業和下屬各單位的收入、支出、節余情況和經營業績，加強信息反饋，及時為企業領導決策和調整信貸計劃提供依據。

　　——效果:對各下屬單位收支、結存情況反饋及時。公司通過建立資金收、支、存制度，每天對各單位資金收、支、存情況統計上報，及時掌握各單位資金動態、銷售經營情況。

　　三、適用范圍

　　一般而言，企業內部銀行適用于具有較多責任中心的企事業單位。一般不推薦給小企業或責任實體少的企事業單位使用。

　　——企業集團。包括覆蓋整個集團全資企業，控股、參股乃至關聯企業。這是企業集團時下不能建立集團財務公司，而加強財務管理、塑造內部融資機制的最佳方法。

　　——大中型實體性企業。包括大型聯合企業(鋼鐵廠、化工廠、化肥廠、石化廠、機械總廠)、礦務局、港務局等企業，覆蓋其下屬各個生產分廠、車間、三產企業、合資企業乃至職能部、室。

　　——控股性總公司。對下屬控股、參股形成的企業群體建立內部銀行，作為管理控制的一種手段，如農工商總公司、投資管理公司、行業控股公司。

　　——大型事業單位。如高等院校、設計院、科學院、研究所，主要對下屬各部門、機構和科研開發公司的事業經費、科研經費和企業資金的統盤管理。

　　四、組建內部銀行的原則和策略

　　1.要與現行財務制度相銜接

　　遵守企業財務通則、會計準則的基本要求，與現行財務會計核算體制相結合，發揮事前、事中控制作用。如果完全脫離現有財會體系另搞一套，將增加企業管理難度和復雜性。

　　2.企業內部銀行運作的工作量和成本要適中

　　企業內部銀行新組建和運作將增加額外管理工作和運行成本。在設立前，須對其本身進行成本。

　　銀行員工管理辦法 14

　　為營造一個舒適、優美、整潔的工作環境，樹立公司的良好形象，特制定辦公室衛生管理制度。

　　一、主要內容與適用范圍

　　本制度規定了辦公室衛生管理的`工作內容和要求以及檢查內容與考核。此管理制度適用于本公司所有辦公室衛生管理工作。

　　二、定義

　　公共區域：大、小會議室，公共區域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準輪流值日。

　　個人區域：包括個人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨立辦公區域由各部門工作人員每天自行清理。

　　每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區域。時間：單周周六下午1:30開始。單周周六上午各部門或公司的培訓學習、總結。

　　三、制度內容

　　公共區域壞鏡衛生應做到以下幾點：

　　3.1、保持公共區域地面干凈清潔、無臟物，物品擺放整齊。

　　3.2、保持門窗及窗臺干凈、無塵土、玻璃清潔、透明、無手印。

　　3.3、大小會議室內所有陳列物品、臺面都沒有灰塵，桌椅擺放整齊;

　　3.4、總經理辦公室由總助負責全面打掃(含辦公室內衛生間);

　　3.5、復印機上及復印機底柜內無廢紙，水吧臺平面保持干凈整潔無水流，水池內保持干凈無臟物，抹布不允許隨便亂放，熱水壺擺放有序，傳真機內紙張充足，附近無廢紙，所有設備表面無污垢及灰塵。辦公室內電器線走向要美觀，漏出地面的網線、電線需要用防護條防護;

　　3.6、微波爐挪至小會議室，午餐時間在小會議室用餐，不得在辦公區域用餐，午餐后會議室的衛生請個人餐后自覺清理，在水吧臺倒水時請保持臺面干凈無水流;;

　　3.7、公司所有垃圾桶必須在當日下班之前傾倒干凈,由當日值日生負責。

　　個人辦公區衛生應做到以下幾點：

　　3.8、辦公桌面只能擺放個人辦公必須物品(綠植和魚缸除外)并且擺放整潔有序，其他物品應放在個人抽屜里面，地面干凈整潔;

　　3.9、電腦鍵盤要保持干凈，下班或離開公司電腦、顯示屏及電源總開關要關閉。

　　四、個人衛生：

　　4.1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。

　　4.2、下班員工自行整理各自辦公區域，辦公桌上用品擺放整齊有序。

　　4.3、禁止在辦公室吸煙。

　　銀行員工管理辦法 15

　　一、為加強食堂管理，為員工營造一個溫馨、衛生、整潔的就餐環境，保證員工正常就餐及食品衛生安全，特制定本制度。

　　三、廚房操作間內的'設施與用具擺放整齊有序，地面無污水、無雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時處理;食堂要清潔、衛生，確保食堂衛生符合規定的標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。

　　四、食堂工作人員必須注意做好個人衛生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。

　　五、堅持按時開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經常變化，進行食物品種調節，講求營養均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質、浪費或者份量不夠。

　　六、對因工作需要不能按時就餐和臨時客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時告知食堂工作人員。

　　七、每30日進行盤點，定期公布帳目，接受員工的監督。每餐收取就餐人員就餐費元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規定標準繳費。

　　八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規程，防止事故發生;易燃、易爆物品要嚴格按規定放置，杜絕意外事故的發生。

　　九、食堂人員負責責任區域(負一層)衛生。

　　十、就餐一律在食堂進行，其它任何地方不得烹煮進餐。

　　十一、嚴格按食堂就餐時間進餐，其食堂開放時間如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00

　　十二、員工就餐時要自覺排隊，并且要有良好的姿態，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。

　　十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。

　　十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。

　　銀行員工管理辦法 16

　　為加強XX銀行外聘大堂經理助理的規范化管理，提高我行服務質量，特根據國家法律、法規制定我行大堂經理助理綜合管理制度。我行外聘大堂經理助理必須遵守該管理制度及分行各項規定。

　　一、大堂經理助理入職

　　我分行在大堂經理助理崗位需要增加人員時，委托深圳市銀雁金融配套服務有限公司為我分行招聘大堂經理助理。

　　（一）入職考試

　　1、外包公司對應聘資料進行初步篩選，合格應聘者進入面試；

　　2、面試由分行人事部、個金部與會計部組織。

　　（二）入職體檢

　　所有面試合格者在入職前必須按分行要求，由外包公司組織到指定機構進行體檢，體檢費用由外包公司承擔，面試合格者應將身體狀況如實告知分行。

　　（三）個人證件

　　1、身份證；

　　2、學歷證明、學位證書；

　　3、職稱證書、專業資格證書；

　　4、婚姻狀況證明、獨生子女證明；

　　5、近期體檢報告；

　　6、近期一寸免冠照片五張；

　　7、緊急情況聯絡人信息表、緊急情況聯絡人資料（緊急情況聯系人身份證復印件及聯系方式）；

　　以上資料由面試合格者提供，外包公司查詢原件并留取復印件兩分，一份復印件交分行做為大堂經理助理入職人事資料存檔保存。

　　（四）人事檔案

　　人事檔案的管理體現了分行對每一個大堂經理助理的重視，大堂經理助理個人資料變更，需及時告知分行人士管理人員并提交相關證明文件。

　　每位大堂經理助理有責任提供真實資料，分行將視具體情況對大堂經理助理提供資料進行核實，有提供不真實或虛假材料等不誠信行為的大堂經理助理，分行將視情節嚴重給予警告或開除處分。大堂經理助理個人資料及檔案任何人不得擅自查閱。

　　（五）簽訂入職文書

　　大堂經理助理入職前結合本工作崗位要求，應與外包公司簽訂各類入職協議書，包括但不限于《培訓確認書》、《服務承諾書》、《保密協議》、《勞動合同》等。

　　（六）試用與正式錄用

　　1、試用期限

　　分行大堂經理助理崗位試用期結合崗位要求、大堂經理助理工作能力、入職培訓成績及綜合素質等因素設定，試用期為三個月，從入職之日起計算。

　　2、入職前物品領用

　　大堂經理助理簽訂入職文書后，可向分行行政保衛部領取《交通銀行員工手冊》、《工作日志》、出入證、辦公用品、工作服裝等。

　　3、入職培訓

　　培訓內容為：

　　1）交通銀行簡介。

　　2）交通銀行規章制度。

　　3）銀行業基礎業務知識及操作流程。

　　4）大堂經理助理職業道德、服務形象、語言服務規范等銀行服務禮儀。

　　5）培訓考試及評定。

　　4、試用期內辭職提前一周提交書面離職申請書，按規定分行規定辦理離職手續后方可離職。

　　5、終止試用試用期間發生如下事項，分行可提前終止試用：

　　1）大堂經理助理提供虛假個人資料，情節驗證的。

　　2）大堂經理助理無法勝任本崗位工作的。

　　3）試用期間發生重大責任事故的。

　　4）大堂經理助理提前轉正的。

　　5）其他適用情況。

　　6、轉正大堂經理助理試用期滿，本人提交轉正申請，經上級領導審批通過后轉為正式外聘服務大堂經理助理。

　　7、試用期大堂經理助理必須遵守分行各項規章制度，分行考核制度對試用大堂經理助理同樣適用。

　　二、職業行為準則

　　（一）基本原則

　　1、遵紀守法，廉潔誠信，敬業愛崗。

　　2、維護交通銀行形象和聲譽，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發表有損交通銀行的言論。

　　3、自覺維護交通銀行的形象和聲譽，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發表有損交通銀行的言論，不散布不利于團結的偏激言論。

　　4、大堂經理助理的一切職務行為都必須以維護交通銀行利益和對社會負責為標準。

　　5、違反職業道德規定，給交通銀行造成經濟損失者，交通銀行將依法提請司法機關處理。

　　6、同事間互相尊重，互助互愛，從全局出發，樹立良好合作意識，加強團結，真誠合作。

　　7、切實服從領導的工作安排和調度，如有異議，必須做到“先服從后申訴”。

　　8、求真務實，提高工作效率；認真對待交通銀行組織的各類培訓與考核，通過各種渠道自覺鉆研業務知識，提高自身素質。

　　9、忠于職守，秉公辦事，公平待人，公私分明。

　　10、自我反省，自我檢查，調整工作中不足，學習先進經驗，發現問題不推諉，勇于承擔責任。

　　（二）個人經營活動及兼職

　　1、大堂經理助理不得利用職務之便，從事與XX銀行利益無關的經營活動。

　　2、大堂經理助理除本職日常業務外，未經XX銀行授權或批準，不能從事下列活動：

　　1）以XX銀行名義考察、談判、簽約。

　　2）以XX銀行名義提供擔保、證明。

　　3）以XX銀行名義對新聞媒介發表意見、消息。

　　4）代表XX銀行出席公眾活動。

　　5）其他個人經營活動。

　　3、XX銀行不干涉大堂經理助理非工作時間的兼職行為，但禁止從事下列情形的兼職：

　　1）在XX銀行內從事外部兼職工作，或者利用XX銀行的工作時間和資源從事所兼職的工作。

　　2）在XX銀行的業務關聯單位或者存在商業競爭的公司內兼職。

　　3）所兼任的工作造成XX銀行商業機密外泄。

　　4）因兼職影響本職工作或有損XX銀行利益和聲譽的。

　　5）其他兼職。

　　（三）保密義務

　　1、大堂經理助理辦理入職時應與外包公司簽訂《保密協議》，并自覺遵守其中各項條款。

　　2、大堂經理助理有義務保守XX銀行的商業秘密，妥善保管所持有的涉密文件資料。

　　3、未經XX銀行授權或批準，不得對外提供未經公開的公司經營情況和業務數據。

　　4、對非本人職權范圍內的機密，做到不打聽、不猜測、不傳播。

　　三、考勤、休假

　　（一）考勤

　　1、工作及休息時間

　　1）XX銀行實行五天工作制，上班時間為周一至周五：8︰20——18︰00，

　　周六日：8︰50——17︰00。午休時間按照崗位不同進行調配，普通營業網點在保證網點正常運行的情況下，午休時間為一個小時，沃德網點無午休時間。

　　2）XX銀行聯合外包公司實行加班審批制，任何形式的加班均需事先得到大堂經理助理上級領導的批準，大堂經理助理應服從XX銀行因營業或工作需要安排的加班。

　　3）XX銀行依據大堂經理崗位工作特點，每周工作日采用輪班制，原則上以調班為主，大堂經理助理加班累計工時以補休作為補償方式，無法安排補休的加班工時，XX銀行聯合外包公司支付加班工資。

　　2、考勤制度

　　1）大堂經理助理應按規定的時間上、下班，不得無故遲到或早退。

　　2）每日考勤由大堂經理助理參照XX銀行打卡制度，每日按規定打卡。

　　3）因個人原因不能按時登錄考勤信息的，應向主管上級領導報告并得到上。

　　級領導審批，后向XX銀行考勤負責人備案，否則按缺勤處理。

　　4）遲到：不能按規定到達崗位者視為遲到；早退：下班時間終了前離崗者。

　　視為早退；遲到、早退按照《XX銀行考勤考核標準》實施考核。

　　5）以下情況視為曠工：

　　①遲到、早退半小時以上一小時以內者以曠工半天計。

　　②遲到、早退一小時以上者以曠工一天計。

　　③未經請假或假期期滿后未經續假擅自不到崗者。

　　④無故不上班者。

　　曠工按照《XX銀行考勤考核標準》實施考核。

　　6）委托他人代為打卡或者出具假證明及偽造出勤記錄，按照《交通銀行員工違規處理辦法》實施考核。

　　（二）休假

　　1、休假手續。

　　1）大堂經理助理本人于休假前一天填寫請假單，交上級主管領導審批，獲得批準并安排好工作后方可離崗休假。

　　2）大堂經理助理上級主管領導將請假單報行政保衛辦公室及人事部備案。

　　3）休假時間半天以內（含半天），由上級主管部門負責人簽署審批意見并報行政保衛辦公室及人事部備案。

　　4）休假時間半天以上一天一下的，經大堂經理助理上級主管部門負責人批準后報行政保衛部及人事部簽署審批意見并報行政保衛辦公室及人事部備案。

　　5）休假時間一天以上的，經大堂經理助理上級主管負責人批準后報XX銀行部門分管行長簽署審批意見并報行政保衛辦公室及人事部備案

　　6）若發生突發情況，事先請假確有困難的，必須在休假當日工作時間前半小時向上級主管部門負責人報請，并安排好替崗人員方可休假，休假結束后按照上述規定補填請假單。

　　7）未經批準而休假的，視同曠工處理。

　　8）除事假外，其他帶薪休假（包括并不只限于病假、工傷）必須經行政保衛部及人事部負責人簽署審批。對已有大堂經理助理上級主管部門負責人批準，但不符合帶薪休假制度規定的休假按事假處理。

　　2、假期種類

　　1）病假

　　①大堂經理助理休假需提交正規醫院的病假證明、病歷、檢查報告等，病假期內計發當日病假工資。

　　②試用期大堂經理助理在試用期內請病假累計超過10日者視為不符合錄用條件，終止勞動關系。

　　2）工傷假

　　①大堂經理助理因公受傷，需提交正規醫院的病假證明、病歷、檢查報告、社保機構的工傷認定書等，經人事部確認后可認定為工傷假。

　　②工傷假期內計發全額工資。

　　3）事假

　　①事假的批準以不妨礙正常工作為原則，結合大堂經理助理崗位工作情況及個人事務的緊急程度審批假期。

　　②請事假扣除事假期內全額工資。

　　③試用期大堂經理助理在試用期內請事假累計超過10日者視為不符合錄用條件，終止勞動關系。轉正后大堂經理助理事假最長期限不得超過10日，一年累計不得超過30日，超過以上規定的視同不能勝任崗位工作，做自愿離職處理。

　　4）法定假日

　　①新年，放假1天（1月1日）

　　②春節，放假3天（除夕、初一、初二）

　　③清明節，放假1天（清明節當天）

　　④國際勞動節，放假1天（5月1日）

　　⑤端午節，放假1天（端午節當天）

　　⑥中秋節，放假1天（中秋節當天）

　　⑦國慶節，放假3天（10月1日，10月2日，10月3日）

　　5）其他帶薪假

　　①年休假

　　XX銀行正式大堂經理助理自試用之日起在我行連續工作滿一年不滿十年的，年休假5天；滿十年不滿二十年的，年休假10天；滿二十年的，年休假15天。

　　有以下情形之一者，不享受當年年休假：

　　ⅰ大堂經理助理請事假累計20天以上，且單位按照規定未扣發工資的。

　　ⅱ累計工作滿一年不滿十年的大堂經理助理，請病假累計兩個月以上的'。

　　ⅲ累計工作滿十年不滿二十年的大堂經理助理，請病假累計三個月以上的。

　　ⅳ累計工作二十年以上的大堂經理助理，請病假累計四個月以上的。

　　②婚假，大堂經理助理按照法定程序辦理結婚手續，可休婚假3天。符合計劃生育條件規定，實行晚婚者，增加婚假10天。婚假必須在結婚登記日起六個月內取假，并一次休完，不得分開取假。婚假期滿后需向人事部提交結婚證等相關材料，否則視同曠工處理。

　　③喪假，因直系親屬及已婚員工的岳父母（公婆）死亡辦理喪事，給予喪假3天，因非直系親屬喪事請假者，按事假辦理。

　　④產假，女員工生育產假90天，其中產前休假15天，難產增加30天，多胞胎生育的，每多生育一個嬰兒增加產假15天，實行晚育者增加產假15天，子女出生后3個月辦理《獨生子女證》者增加產假35天。

　　⑤培訓假期，經XX銀行批準計為給類學習、培訓和考試的假期為培訓假期，培訓假期按實際情況結合本崗位工作要求進行審批，無法提供學習考試證明材料的按事假處理。

　　四、薪資

　　（一）工資的支付

　　大堂經理助理的工資均按月計發，發放日期為每月十五日，逢公眾假日順延發放。離職大堂經理助理工資于離職后次月十五日發放。

　　（二）薪資構成；

　　薪資分為基本工資、績效工資及其他費用三大部分；

　　（三）福利保障；

　　1、社保

　　XX銀行聯合外包公司按政府規定為大堂經理助理購買養老保險、工傷、醫療保險、失業、生育共五類社會保險項目，外包公司與大堂經理助理按照社保局規定的額度各自承擔相應的投保金額，員工承擔部分由工資中扣除。

　　2、團體意外綜合險

　　為保障大堂經理助理在工作期間的人身安全，減少因工傷所致的風險損失，XX銀行聯合外包公司為每位大堂經理助理投保了團體意外綜合險。

　　五、勞動關系管理

　　為確定XX銀行與大堂經理助理的勞動關系，明確雙方權利和義務，XX銀行大堂經理助理實行全員勞動合同制管理

　　（一）勞動合同期限

　　勞動合同期限參照外包公司與大堂經理助理簽訂《勞動合同》的簽約期限

　　（二）勞動合同的簽訂

　　勞動合同由外包公司綜合管理人員組織大堂經理助理簽訂，經外包公司總經理簽章后生效，一式三份，XX銀行、外包公司及大堂經理助理各執一份。

　　（三）勞動合同的續簽和終止

　　合同到期時，大堂經理助理與XX銀行及外包公司都有重新選擇的權利。結合三方需求，如續簽的，在合同到期前一個月安排續簽工作；不予續簽的，合同到期前30日書面通知大堂經理助理本人，勞動合同到期自然終止。

　　（四）崗位調動

　　當大堂經理助理崗位發生內部調時，需現在外包公司辦理相關調動手續，做好工作交接后再到新崗位就職。

　　（五）終止聘用

　　下列情況下XX銀行聯合外包公司有權終止聘用：

　　1、試用期內，在試用期間被證明不符合本崗位錄用條件的，可解除勞動合同。

　　2、蓄意不服從上級合理及合法指令的。

　　3、不接受合理崗位調動及工作安排的。

　　4、嚴重違反XX銀行規章制度和職業道德規范，對XX銀行工作造成嚴重影響，被視為嚴重違紀的。

　　5、未得到事先批準無故曠課，對XX銀行造成嚴重影響的。

　　6、嚴重失職，過失性行為直接或間接影響工作成果，對XX銀行和社會造成不良影響的。

　　7、盜竊公私財物，無辜損壞公私財物，損毀重要文件資料的。

　　8、散播不利于XX銀行的謠言或挑撥XX銀行、外包公司及大堂經理助理之間感情，情節嚴重的。

　　9、利用XX銀行名義在外招搖撞騙，使XX銀行名譽受損的。

　　10、營私舞弊，挪用公款，收賂的。

　　11、有嚴重欺詐行為，偽造個人資料或其它信息資料進行欺詐活動的。

　　12、觸犯國家法律法規而引致刑事責任的。

　　13、其他

　　（六）辭職

　　大堂經理助理辭職時應提前書面申請，離崗時交回出入證、工作服、工作牌等物品，在認真完成交接工作后方可離職。

　　1、大堂經理助理在試用期提出辭職的，需提前一周申請并在辦理好離職手續及工作交接后方可離職。

　　2、正式錄用大堂經理助理離職的，需提前一個月向上級主管部門負責人提交辭職書，經批準后，到人事部辦理好離職手續并交接工作后方可離職。

　　銀行員工管理辦法 17

　　銀行存款是醫院在銀行和其他金融機構的貨幣資金，是醫院的主要貨幣資金，是醫院流動資產的重要組成部分，為保障醫院資產安全，特擬訂本辦法：

　　一銀行存款帳戶，由財會部門統一管理。并應嚴格執行國家有關的銀行結算辦法，對不同的.收付款業務，按照有關規定選用適當的結算辦法。

　　二領用支票須填寫“支票使用申請單”，經院長同意后，由財務科簽發，并加蓋銀行印鑒，同時需在支票上注名日期、用途及限額。支票使用后次日起三天內將使用后的發票及時交回財務科，改變用途須重新申請，不得領著不用不交。

　　三支付外單位的`貨款，實行先驗貨后付款的原則。經辦人所經收的付款要負責到底及時報銷，收回余額。直到帳務結清為止。對開出不用的支票，經辦人要及時退還財務科。

　　四不得簽發器空頭支票。

　　五不得前方遠期支票，不得轉借銀行帳戶。

　　六空白支票與預算銀行印鑒，必須分人保管。

　　七出納人員需及時登記銀行日記帳，并定期與銀行核對余額，月末由會計編制銀行余額調節表，季末財務負責人對銀行進行一次全面查對，確保各筆收支款項的安全相符，防止資金被挪用、侵占。

　　八有關付款憑證付訖后，應蓋上“付訖”圖章，以防重復付款。并定期裝訂成冊，由專人保管，防止被盜和涂改。

　　銀行員工管理辦法 18

　　第一章總則

　　一、為規范富強信用社(簡稱“信用社”)員工的職業行為，教育和引導員工自我約束，提高員工職業素質和職業道德水準，制定本規章制度。

　　二、本規章制度適用于本信用社全體員工。

　　三、本規章制度是信用社員工從業履職的基本規范。

　　四、本規章制度不能代替業務規章制度的具體規定，員工在工作中還應遵守相關規章制度。

　　第二章簡要概括

　　一、上班時間7:30，下班時間17:00 ，遲到早退者按勞動法相關規定處罰,罰金。上班時間，如有特殊情況需要請假必須按勞動法規定扣除相應工資。并與年末效益工資掛鉤。

　　二、為維護企業形象上班時間統一穿著工作服，不得自己隨意著裝，絲巾、領帶佩戴齊全。

　　三、每日做好各自崗位的衛生清掃工作，保持清潔整齊。營業室內物品擺放整齊，禁止擺放與業務無關的東西。工作臺嚴禁擺放水杯。

　　四、營業期間離崗時系統應退出綜合系統，并做到人走章收，尾箱上鎖。尾箱鑰匙不得隨意擺放。

　　五、上班時間在規定時間內完成工作任務，不得無故延誤業務進程，對于不能辦理的業務簡明扼要告知客戶。禁止睡覺，吃零食，看報紙及與業務無關的書籍。

　　六、營業時要使用文明用語，不許與客戶發生爭執。

　　七、各種登記簿要規定登記，所有業務操作要按有關規定正確操作。

　　八、所有前臺柜員要執行一日三核庫制度，憑證，印章，現金核對正確。

　　九、憑證上填寫要素必須齊全，沒有有涂改情況：按規定需留取客戶身份證件復印件的必須留取。

　　十、抵押物為項層或底層住宅，要降低抵押比率，條件較好的，經向主任及主管主任請示后，經審貸會研究后確定是否辦理。

　　十一、到期貸款提前15日進行通知，非信貸人員營銷貸款到期前由信貸員負責提示，并做好相應記錄。

　　十二、依法起訴類貸款應該在立案第一時間通知當事人，建立依法起訴臺帳，與法官聯系要有書面記錄。

　　第二章實施細則

　　一、員工應當忠誠信用社,誠實守信，從信用社的最佳利益出發，忠實履行職責，勤勉謹慎開展工作。

　　二、員工應加強業務學習，提高金融業務能力和知識水平;努力進取，求實創新，積極提出建設性意見和合理化建議。

　　三、員工應當樹立奉獻精神和大局觀念，積極維護信用社利益。

　　四、員工應當按照崗位職責要求，高標準、高質量、高效率完成工作任務。 (一)員工應當提高工作效率，按照業務流程、業務標準，在規定時間內完成工作任務，不得無故延誤業務進程; (二)對于上級機構的布置的工作，本社員工應按規定程序，在規定時間內及時答復，不得推諉、拖延。

　　五、員工應當客觀全面、實事求是地反映和報告履行崗位職責中了解和發現的業務情況，如實總結、報告工作中的成績和問題。不得有虛構、夸大、隱瞞、誤導等行為;不得故意隱瞞工作中的失誤。

　　六、員工應誠實、客觀地保持銀行賬務、信息的合法性、真實性、完整性與準確性。禁止以下行為，包括但不限于： (一)任何未按會計制度記載業務的行為; (二)虛構交易量、虛假簽約、人為調節數據以及其它制作虛假銀行賬務、信息的行為;

　　七、員工應當遵守信用社關于保守商業秘密的各項規定。禁止以下行為，包括但不限于：(一)在不適當場合談論在行內屬保密或控制知情范圍的信息;(二)未經授權或批準，接受公共媒體有關信用社事宜的采訪，以及以信用社或信用社員工名義在公共媒體上發表意見、發布消息。

　　八、員工應當主動學習和掌握與本崗位有關的法律法規和信用社規章制度，養成遵章守紀、合規操作的意識和習慣，自覺遵守法律法規和信用社規章制度。

　　九、鼓勵員工積極堵截、檢舉、抵制各類違反規章制度、危

　　害信用社資產、信用的行為。如果了解或知曉其他員工嚴重違反信用社規章制度、危害信用社資產、信用的行為，應當立即向主管人員、監督部門或者上級機構報告。舉報違法違紀、違規違章行為，應當客觀真實，提倡實名舉報。不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人。

　　十、對于規章制度可能存在的漏洞或者缺失，員工要從一般規則和信用社最佳利益出發善意理解，不得刻意曲解、惡意利用。某一項仍然有效的法律法規或信用社的規章制度，如果在業務活動中影響了業務發展，員工可以提出意見或合理化建議，但在作出調整前不得違反或者變通。如果員工對本崗位的規章制度有疑問，可以請求主管人員、本級機構或上級機構進行解釋和指導。

　　十一、員工應按照崗位職責和授權范圍、業務程序，審慎從事業務。禁止以下行為，包括但不限于：(一)超越授權或工作職責從事業務;(二)逆程序、減程序操作或暗箱操作;(三)未經授權或批準，代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行;(四)違反崗位職責管理規定，將自己保管的印章、操作員磁卡、重要憑證、口令、密碼和鑰匙等與自身職責有關的物品或信息交與或告知其他人員;(五)授意、指使、強令、脅迫其他員工違規操作。

　　十二、員工應當按照規定條件為客戶辦理業務。禁止以下行為，包括但不限于：擅自放寬或者增加業務的辦理條件，減輕或加重客戶對信用社的義務。

　　十三、員工應當遵守禁止內幕交易的規定，不得將內幕信息以明示或暗示的形式告知法律和信用社允許范圍以外的人員，不得利用內幕信息獲取個人利益，也不得基于內幕信息為他人提供理財或投資等方面的建議。

　　十四、員工應當以客戶至上、竭誠服務、與同業公平競爭的職業準則從事業務，不斷提高服務質量。營業時要使用文明用語，不許與客戶發生爭執。

　　十五、員工應當尊重客戶，誠懇熱情，文明禮貌。客戶咨詢、辦理業務，員工應當積極主動予以答復或協調處理。

　　十六、員工向客戶推薦產品或提供服務時，應向客戶提供清楚、真實、可靠、必要的`信息，對涉及的有關法律、政策、市場風險進行充分的提示，使客戶能夠做出合理判斷和決策。禁止以下行為，包括但不限于：(一)為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述;(二)向客戶做出不符合有關法律法規及信用社規章制度的承諾或保證;(三)誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產品。

　　十七、員工應公平對待所有客戶，不得因客戶的國籍、民族、年齡、身份、業務的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。對老人、殘障者和語言有障礙的客戶，應當盡可能提供便利。

　　十八、員工應充分尊重客戶在購買金融產品或選擇服務時的自主選擇權，不得違規搭售，不得通過協議或其他方式向客戶施

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