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金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
在學(xué)習(xí)、工作或生活中，有時會出現(xiàn)一些突發(fā)事件，為了控制事故的發(fā)展，可能需要提前進行應(yīng)急預(yù)案編制工作。那么優(yōu)秀的應(yīng)急預(yù)案是什么樣的呢？以下是小編收集整理的金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案1
為快速穩(wěn)妥處置因各種原因?qū)е碌慕鹑跈C構(gòu)重大突發(fā)事件，及時防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險，維護轄區(qū)金融穩(wěn)定，特制定本預(yù)案。
一、適用范圍
本預(yù)案適用于重大金融突發(fā)事件的處置。所指金融機構(gòu)包括銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險業(yè)金融機構(gòu)和證券業(yè)金融機構(gòu)。所指“重大金融突發(fā)事件”，是針對金融機構(gòu)并可能引發(fā)金融系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，主要包括以下情況：一是支付危機，指一個或多個金融機構(gòu)出現(xiàn)資金硬性流動性缺口導(dǎo)致無法支付到期債務(wù)，使金融機構(gòu)間債務(wù)鏈斷裂引發(fā)信用危機；二是擠兌存款，主要指受內(nèi)部或外部因素影響，市場對一個或多個金融機構(gòu)喪失信心，出現(xiàn)大批銀行客戶在短時間內(nèi)大量提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移存款的行為；三是針對金融機構(gòu)的暴力盜搶事件；四是金融機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)事件，使金融機構(gòu)流動性受到嚴重影響；五是其他可能引發(fā)金融機構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件。
二、組織機構(gòu)
成立xx市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員名單附后。
各金融機構(gòu)應(yīng)成立本系統(tǒng)或本單位突發(fā)金融風(fēng)險處置領(lǐng)導(dǎo)小組，制定應(yīng)急預(yù)案，并報市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
三、重大金融突發(fā)事件處置原則
在重大金融突發(fā)事件處置工作中，要堅持統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、
多方協(xié)作的原則；堅持內(nèi)緊外松、區(qū)別對待的原則；堅持將風(fēng)險防范和處置關(guān)口前移的原則；堅持對防礙金融穩(wěn)定、破壞金融秩序的人和事嚴肅處理、從重打擊的原則；堅持快速、高效、穩(wěn)妥和低成本處置的原則。
四、職責(zé)要求
（一）xx市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室的主要職責(zé)：
應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：負責(zé)對重大金融突發(fā)事件處置工作的統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)。決定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門進行重大金融突發(fā)事件的處置；及時將突發(fā)事件引發(fā)的金融風(fēng)險向市委、市政府和上級主管部門匯報。
應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)：負責(zé)接收、整理、上報重大金融突發(fā)事件的有關(guān)情況、信息；制定重大金融突發(fā)事件的處置原則和處置方案；根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定負責(zé)籌備召開緊急會議；實施重大金融突發(fā)事件的`處置方案；指導(dǎo)金融機構(gòu)建立和完善突發(fā)風(fēng)險應(yīng)急、處置機制。
（二）相關(guān)部門職責(zé)
人民銀行：按《中華人民共和國中國人民銀行法》的有關(guān)要求，對轄區(qū)金融穩(wěn)定狀況實施監(jiān)測和評估，與銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制；及時了解并掌握銀監(jiān)分局等金融監(jiān)管部門對高風(fēng)險金融機構(gòu)的處置措施及其落實情況；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置；對發(fā)生支付風(fēng)險的金融機構(gòu)提出動用存款準(zhǔn)備金和金融穩(wěn)定再貸款的申請進行審查，按有關(guān)規(guī)定及時上報審批。
銀監(jiān)部門：按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，對高風(fēng)險行（社）定期進行風(fēng)險監(jiān)管，及時將監(jiān)管情況報告市政府、市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組并抄送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；與人民銀行及其他金融監(jiān)管部門建立金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制；監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)加強內(nèi)控制度建設(shè)，完善風(fēng)險控制措施；積極參與重大金融突發(fā)事件的處置。
公安部門：及時掌握重大金融突發(fā)事件引發(fā)的不穩(wěn)定因素，制定維護社會穩(wěn)定的相應(yīng)措施；若發(fā)生暴力盜搶等重大金融突發(fā)事件，及時到現(xiàn)場維護秩序，控制事態(tài)發(fā)展；針對破壞金融秩序的違法犯罪行為實施從快、從嚴打擊。
宣傳部門：堅持正確的輿論導(dǎo)向，一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件要在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署下，做好正面宣傳和引導(dǎo)，防止恐慌情緒蔓延，維護社會穩(wěn)定。
金融機構(gòu)：加強內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)部管理，從根本上防止重大金融突發(fā)事件的發(fā)生；一旦發(fā)生重大金融突發(fā)事件應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)小組、人民銀行、金融監(jiān)管部門及上級業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)報告，并及時啟動本單位應(yīng)急預(yù)案，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一指揮下妥善處置風(fēng)險。
五、預(yù)案的啟動
（一）實行嚴格的報告制度
1、基本要求：一旦發(fā)生前述重大金融突發(fā)事件，金融機構(gòu)應(yīng)迅速、準(zhǔn)確將重大金融突發(fā)事件報告市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（如發(fā)生前述一、二、四、五類事件，應(yīng)在24小時內(nèi)報告；如發(fā)生三類事件，應(yīng)立即報告），并由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否立即啟動本預(yù)案。
2、報告程序：
（1）發(fā)生重大金融突發(fā)事件時，突發(fā)事件發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)向市政府和上級業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)、市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行、監(jiān)管部門報告；
（2）市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)在接到報告后1小時內(nèi)向領(lǐng)導(dǎo)小組報告并通報有關(guān)部門；
（3）人民銀行xx市中心支行應(yīng)在接到報告后24小時內(nèi)向成都分行維護金融穩(wěn)定部門匯報；
（4）xx銀監(jiān)分局應(yīng)在接到報告后24小時內(nèi)報告四川銀監(jiān)局。
3、報告的內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的金融機構(gòu)、時間、地點、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢、已經(jīng)采取的或擬采取的緊急應(yīng)對措施等。
（二）及時制定處置方案
市重大金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在接到報告后，根據(jù)事件發(fā)生的性質(zhì)、種類，迅速制定處置方案，并組織、協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等相關(guān)部門予以實施。
1、發(fā)生支付危機。應(yīng)在接到報告后8小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。
2、發(fā)生擠兌風(fēng)波。應(yīng)在接到報告后4小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時協(xié)調(diào)宣傳、公安、新聞等部門做好正面宣傳和引導(dǎo)，維護正常的社會秩序。
3、針對金融機構(gòu)的暴力盜搶事件。應(yīng)在接到報告后，立即協(xié)調(diào)公安部門阻止犯罪行為，并在1小時內(nèi)制定出處置方案，促進公安部門迅速展開偵破。
4、金融機構(gòu)內(nèi)部出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)事件。應(yīng)在接到報告后8小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助。同時協(xié)調(diào)公安、司法等部門對違法行為實施從快、從嚴打擊。
5、其他可能引發(fā)金融機構(gòu)系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件。應(yīng)在接到報告后8小時內(nèi)制定處置方案，并組織該金融機構(gòu)進行自救，同時協(xié)調(diào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、人民銀行xx市中心支行、xx銀監(jiān)分局等相關(guān)部門予以救助，組織公安、司法、新聞、宣傳等部門采取相應(yīng)措施控制事態(tài)發(fā)展。
（三）處置方案的實施
在處置方案實施過程中，人民銀行、銀監(jiān)分局、公安、新聞、宣傳等部門和金融機構(gòu)應(yīng)履行好各自的職責(zé)，加強協(xié)調(diào)配合，防止因道德風(fēng)險和職責(zé)不落實而發(fā)生相互推諉，導(dǎo)致處置不力等問題。
六、責(zé)任追究
重大金融突發(fā)事件應(yīng)急處置完畢后，應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)召開專門會議分析事件發(fā)生的原因，并對有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任追究提出建議。對內(nèi)控制度不完善、內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致重大金融突發(fā)事件發(fā)生，以及發(fā)生重大金融突發(fā)事件不及時報告的金融機構(gòu)，應(yīng)建議其上級管理機構(gòu)對其主要負責(zé)人追究行政責(zé)任，同時建議金融監(jiān)管部門對其主要負責(zé)人的任職資格進行重新審查；對重大金融突發(fā)事件處置工作中不認真履行職責(zé)、不協(xié)調(diào)配合的部門和人員，應(yīng)建議有關(guān)部門追究其主要負責(zé)人和有關(guān)人員的行政責(zé)任；對引發(fā)重大金融突發(fā)事件的直接責(zé)任人，應(yīng)建議其管理機構(gòu)進行嚴肅的責(zé)任追究，涉及違法犯罪的應(yīng)建議司法部門從嚴、從快追究其法律責(zé)任；對趁發(fā)生重大金融突發(fā)事件之機進行不正當(dāng)競爭的其他金融機構(gòu)，金融監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)及時制止，并嚴格追究該機構(gòu)負責(zé)人的有關(guān)責(zé)任。
金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案2
一、總則
（一）基本宗旨
建立健全金融風(fēng)險應(yīng)急處置機制，提高應(yīng)對突發(fā)事件能力，有效預(yù)防和妥善處置鶴壁轄區(qū)金融機構(gòu)突發(fā)事件，保護存款人、投資者及其他金融消費者的合法權(quán)益，最大限度地減少突發(fā)事件對社會造成的危害和損失，打造良好的金融生態(tài)環(huán)境，維護金融和社會的穩(wěn)定。
（二）主要依據(jù)
《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國證券法》、《存款保險條例》、《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《金融機構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》、《中資金融機構(gòu)流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案》和《外資銀行流動性危機應(yīng)對預(yù)案》、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強銀行業(yè)金融機構(gòu)重大事項報告工作的通知》、《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風(fēng)險防控工作的通知》等有關(guān)法律法規(guī)、政策規(guī)定、人民銀行相關(guān)制度文件及《中國人民銀行鶴壁市中心支行金融風(fēng)險突發(fā)事件應(yīng)對預(yù)案》。
（三）工作原則
1、統(tǒng)一組織，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。按照黨中央、國務(wù)院的決策部署和相關(guān)制度文件要求，在市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立健全分類管理、分級負責(zé)、條塊結(jié)合、屬地為主的金融風(fēng)險防范處置協(xié)調(diào)工作機制。
2、預(yù)防為主，快速高效。堅持預(yù)防為主，預(yù)防與應(yīng)急相結(jié)合，完善監(jiān)測、報告和處置機制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。
3、依法合規(guī)，分級處置。市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全市突發(fā)金融風(fēng)險應(yīng)急處置工作。對突發(fā)事件的監(jiān)測、報告和處置工作均應(yīng)依法合規(guī)；對突發(fā)事件實施分級處置，及時啟動相應(yīng)級別的應(yīng)對預(yù)案，妥善處置。
（四）適用范圍
本預(yù)案是應(yīng)對鶴壁轄區(qū)所有金融機構(gòu)，包括各國有商業(yè)銀行、股份制銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、證券及期貨公司、保險公司、信托投資公司等金融機構(gòu)因下列事件的發(fā)生而導(dǎo)致或可能導(dǎo)致的存款擠提、保證金擠提、集體退保或者其他債務(wù)擠兌，金融辦公場所、設(shè)施、資料的破壞或毀滅致使金融服務(wù)的持續(xù)中斷等情形：
1、由市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險引發(fā)的群體性金融突發(fā)事件；
2、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等引發(fā)的危及金融安全與穩(wěn)定的群體性金融突發(fā)事件；
3、大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)以及金融機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營等引發(fā)的危害金融穩(wěn)定的群體性金融突發(fā)事件；
4、因經(jīng)濟金融政策法律法規(guī)變更，金融業(yè)重大人事變更，失實報道使得金融機構(gòu)或組織聲譽受損等引發(fā)的其他嚴重危害金融穩(wěn)定的群體性金融突發(fā)事件；
5、可能引致金融風(fēng)險的其他突發(fā)事件。
二、組織體系
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組領(lǐng)導(dǎo)全市金融風(fēng)險事件處置工作，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室負責(zé)具體的牽頭協(xié)調(diào)工作。必要時，建立突發(fā)事件應(yīng)急指揮中心，指揮中心受市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署和指揮。
2、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組各成員單位均應(yīng)設(shè)立金融風(fēng)險應(yīng)急處置機構(gòu)，并將其組織機構(gòu)、人員、聯(lián)系方式等情況上報市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組。
3、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組制定本市金融風(fēng)險處置預(yù)案，明確事件處置機構(gòu)、確定人員及其職責(zé)，并將其組織機構(gòu)、人員、聯(lián)系方式等情況上報省金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組。
4、人民銀行及金融監(jiān)管部門應(yīng)建立各自的金融風(fēng)險處置機構(gòu)，制定本部門的預(yù)案，并報市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組。
5、金融機構(gòu)應(yīng)建立本單位金融風(fēng)險處置領(lǐng)導(dǎo)小組和應(yīng)急預(yù)案，報監(jiān)管部門備案。
三、風(fēng)險事件分級
根據(jù)風(fēng)險事件的性質(zhì)、嚴重程度、可控性和影響范圍等，將金融風(fēng)險事件分為特別重大事件、重大發(fā)生事件、較大突發(fā)事件、一般突發(fā)事件。當(dāng)突發(fā)事件等級指標(biāo)有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發(fā)事件處理；當(dāng)突發(fā)事件的等級隨著事件的推移有所上升，應(yīng)按升級后的級別處理。
1、特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級）
（1）具有全國性影響的金融突發(fā)事件。
（2）金融各行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)、需要各有關(guān)行業(yè)主管部門協(xié)同配合，共同處置的突發(fā)事件。
（3）國際、國內(nèi)出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響市內(nèi)金融安全的突發(fā)事件。
（4）其他需要按Ⅰ級事件來處置的突發(fā)事件。
2、重大突發(fā)事件（Ⅱ級）
（1）出現(xiàn)在市內(nèi)并對多個金融行業(yè)產(chǎn)生影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件。
（2）市政府或各監(jiān)管部門不能單獨應(yīng)對，需進行跨市或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。
（3）其他需要按Ⅱ級來處置的金融突發(fā)事件。
3、較大突發(fā)事件（Ⅲ級）
（1）事發(fā)鶴壁市且能夠獨立應(yīng)對的金融突發(fā)事件。
（2）所涉及監(jiān)管部門能單獨應(yīng)對，不需要市級多個部門聯(lián)動處置的金融突發(fā)事件。
（3）其他需要按Ⅲ級事件來處置的金融突發(fā)事件。
4、一般金融突發(fā)事件（Ⅳ級）
所涉及各縣區(qū)能單獨應(yīng)對，不需要進行跨區(qū)協(xié)調(diào)的突發(fā)事件。所涉及監(jiān)管部門能單獨應(yīng)對，不需要進行各縣區(qū)跨部門協(xié)調(diào)的突發(fā)事件。其他需要按Ⅳ級事件來處置的突發(fā)事件。
四、監(jiān)測與報告
（一）監(jiān)測
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組協(xié)調(diào)指導(dǎo)全市突發(fā)金融風(fēng)險監(jiān)測工作。
2、人民銀行要加強對轄區(qū)內(nèi)輿情和金融機構(gòu)流動性的監(jiān)測。針對金融機構(gòu)的謠言，網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體的錯誤、失實和批評性報道，金融機構(gòu)方面的不當(dāng)言論和行為等，金融機構(gòu)在同業(yè)市場融資是否出現(xiàn)困難，金融機構(gòu)流動性指標(biāo)是否出現(xiàn)惡化，金融機構(gòu)是否出現(xiàn)短期支付困難等其他監(jiān)測預(yù)警信號。
3、金融監(jiān)管部門加強對所監(jiān)管金融機構(gòu)風(fēng)險狀況的監(jiān)測，監(jiān)督所監(jiān)管金融機構(gòu)加強風(fēng)險管理，建立和完善本系統(tǒng)或本轄區(qū)突發(fā)金融風(fēng)險信息收集、分析和交流制度，明確監(jiān)測信息報送渠道、時限和程序。
4、對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的重大信息，按有關(guān)規(guī)定做好保密工作。
5、各有關(guān)單位應(yīng)公布其金融風(fēng)險處置機構(gòu)的電話和電子信箱。
6、金融機構(gòu)間應(yīng)加強信息溝通，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室要加強對各監(jiān)管部門通報的有關(guān)信息的匯總和分析。
（二）報告
1、情況報告的基本原則
（1）迅速：最先接到突發(fā)金融風(fēng)險事件信息的部門應(yīng)當(dāng)在第一時間內(nèi)（1小時）報告，不得延誤。
（2）準(zhǔn)確：報告內(nèi)容要客觀真實，不得主觀臆斷。
（3）簡明：報告內(nèi)容應(yīng)簡明扼要，突出重要事項。
（4）連續(xù)：根據(jù)事態(tài)的發(fā)展動態(tài)報告有關(guān)情況。
2、報告的程序
（1）發(fā)生突發(fā)金融風(fēng)險時，突發(fā)事件發(fā)生的單位應(yīng)立即向其上一級單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門報告，并在1小時之內(nèi)向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室報告，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室應(yīng)在半小時內(nèi)向省金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室和市政府電話報告，并于當(dāng)天提交書面報告。
（2）人民銀行鶴壁中心支行接到突發(fā)風(fēng)險報告后，應(yīng)進入緊急應(yīng)對狀態(tài)，密切關(guān)注事態(tài)的發(fā)展。
（3）金融機構(gòu)監(jiān)管部門應(yīng)在接到金融風(fēng)險突發(fā)事件的情況報告后，按照本部門的應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定要求報告上級銀保監(jiān)局、證監(jiān)局，同時報告市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室。
3、報告的內(nèi)容
（1）突發(fā)金融風(fēng)險事件發(fā)生單位報告的內(nèi)容包括。①事件發(fā)生的時間、地點及所涉金融機構(gòu)基本情況和風(fēng)險狀況；②事件發(fā)生的過程、原因、性質(zhì)、影響、發(fā)展趨勢、各方面已經(jīng)采取的應(yīng)對措施、下一步應(yīng)對工作安排；③需要上級及監(jiān)管部門、人民銀行采取的救助措施等；④其他與突發(fā)事件相關(guān)的內(nèi)容。
（2）人民銀行報告的內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的機構(gòu)、時間、地點、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢、需要上級行或金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)小組采取的救助措施等。
（3）金融監(jiān)管部門報告的內(nèi)容：突發(fā)事件發(fā)生的機構(gòu)、時間、地點、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、發(fā)展態(tài)勢、已采取的緊急應(yīng)對措施、需要上級部門或金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)小組、人民銀行采取的救助措施等。
（4）市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室報告的內(nèi)容包括：突發(fā)事件發(fā)生的機構(gòu)、時間、性質(zhì)、原因、危害程度、影響范圍、可能造成的損失、已采取的措施、發(fā)展態(tài)勢、需要上級及人民銀行采取的救助措施等。
五、應(yīng)急響應(yīng)和處置
（一）應(yīng)急響應(yīng)
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室接到突發(fā)事件情況報告后，應(yīng)立即向工作小組組長報告，并組織對突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、發(fā)生原因等進行認真核實、分析、研究，根據(jù)應(yīng)急處置相關(guān)要求，做好相關(guān)準(zhǔn)備工作。
2、工作小組組長接報后，應(yīng)及時向市政府報告情況并及時組織召開工作小組會議，研究決定下列事項：①對突發(fā)事件進行分析、研究，初步確定事件等級。②是否派駐現(xiàn)場工作組，進一步調(diào)查核實有關(guān)情況。③決定是否啟動本預(yù)案。④討論應(yīng)對措施。⑤向鶴壁市政府報告情況。⑥其他相關(guān)事項。
3、預(yù)案啟動后，根據(jù)突發(fā)事件的分級情況，工作小組及其辦公室應(yīng)及時組織擬定應(yīng)對處置工作方案并有效組織實施。
（二）分級響應(yīng)
按照金融突發(fā)事件危害程度、影響范圍等，有關(guān)單位按照其職責(zé)及相關(guān)應(yīng)急預(yù)案啟動應(yīng)急響應(yīng)。金融突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)級別分為Ⅰ級、Ⅱ級、Ⅲ級、Ⅳ級四個級別。
（1）Ⅰ級響應(yīng)
發(fā)生特別重大金融突發(fā)事件，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組立即組織部門成員和專家進行分析研判，對金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢進行綜合評估，并報請市政府決定啟動I級應(yīng)急響應(yīng)，由市政府發(fā)布緊急動員令，向各有關(guān)單位發(fā)布啟動相關(guān)應(yīng)急程序的命令。涉及跨市、超出市政府處置能力或者需要由省政府處置的，報請省政府啟動應(yīng)急響應(yīng)。
（2）Ⅱ級響應(yīng)
發(fā)生重大金融突發(fā)事件，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組立即組織部門成員和專家進行分析研判，對金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢進行綜合評估，由市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組決定啟動Ⅱ級應(yīng)急響應(yīng)，向各有關(guān)單位發(fā)布啟動相關(guān)應(yīng)急程序的命令。各金融監(jiān)管部門按照行業(yè)系統(tǒng)劃分，承擔(dān)起相應(yīng)應(yīng)急處置的職責(zé)。
（3）Ⅲ級、Ⅳ級響應(yīng)
發(fā)生較大金融突發(fā)事件，市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組對金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢進行綜合評估，由市級金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)主要負責(zé)同志決定啟動Ⅲ級、Ⅳ級應(yīng)急響應(yīng)，向各有關(guān)單位發(fā)布啟動相關(guān)應(yīng)急程序的命令。
（三）處置原則
1、處置突發(fā)金融風(fēng)險事件應(yīng)當(dāng)堅持快速、高效、穩(wěn)妥和低成本的處置原則。
2、處置突發(fā)金融風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)保守國家秘密，對于涉及到機密以上密級的要絕對嚴格遵守，不得泄漏。
3、處置突發(fā)金融風(fēng)險事件，各部門、各單位應(yīng)當(dāng)按照自身的權(quán)限和職責(zé)各負其責(zé)，同時，必須加強配合和協(xié)調(diào)。
4、法人金融機構(gòu)發(fā)生突發(fā)風(fēng)險應(yīng)當(dāng)遵循自我救助、地方政府救助、人民銀行救助、引入市場機制處置和依法破產(chǎn)的順序。
5、非法人金融機構(gòu)發(fā)生突發(fā)風(fēng)險應(yīng)當(dāng)遵循自我救助、同業(yè)救助、人民銀行救助的順序。
（四）處置措施
1、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生、社會安全、電力中斷等導(dǎo)致突發(fā)性風(fēng)險事件。
（1）事發(fā)金融機構(gòu)第一時間向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組、其上一級單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門匯報，并啟動應(yīng)急預(yù)案。
（2）事發(fā)金融機構(gòu)、行業(yè)主管部門應(yīng)立即將客戶及員工予以安全疏散，疏散過程中注意穩(wěn)定客戶情緒，避免引起騷亂；在保證自身安全的.前提下，實施現(xiàn)場救災(zāi)工作。在職責(zé)范圍內(nèi)開展先期處置工作，及時切斷風(fēng)險源，防止風(fēng)險進一步擴散。
（3）各成員單位及風(fēng)險涉及單位應(yīng)根據(jù)各自的職責(zé)和分工，加強情況溝通、協(xié)調(diào)配合，共同維護社會穩(wěn)定。
（4）在處置突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，公安機關(guān)應(yīng)及時依法立案偵察，并采取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關(guān)部門應(yīng)予積極配合。需要派警力維持現(xiàn)場秩序時，根據(jù)市政府要求，由市公安局負責(zé)。
（5）市人行、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局，根據(jù)職責(zé)，及時對突發(fā)事件發(fā)生的原因進行調(diào)查，指導(dǎo)和參與突發(fā)事件處置工作，提示相關(guān)金融機構(gòu)做好風(fēng)險防范，確保金融運行安全。
（6）在市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組領(lǐng)導(dǎo)下，組織新聞報道工作，加強對市內(nèi)新聞媒體和對外報道的管理，嚴肅新聞宣傳紀(jì)律，嚴禁擅自報道、惡意炒作。在處置突發(fā)事件過程中，宣傳等部門根據(jù)協(xié)調(diào)小組的意見及時建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導(dǎo)。
2、因嚴重違法違規(guī)經(jīng)營等操作風(fēng)險、信貸資產(chǎn)質(zhì)量嚴重惡化等信用風(fēng)險等導(dǎo)致的大規(guī)模存款擠兌、集中退保、等臨時流動性困難。
（1）事發(fā)金融機構(gòu)第一時間向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組、其上一級單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門匯報，并啟動應(yīng)急預(yù)案；
（2）事發(fā)金融機構(gòu)及股東單位應(yīng)采取調(diào)整資產(chǎn)負債和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、通過內(nèi)外部融資補充流動性等措施積極開展自救；
（3）事發(fā)金融機構(gòu)應(yīng)積極向地方政府、上級單位或人民銀行、監(jiān)管部門等方面申請資金支持和政策扶持措施，盡可能化解風(fēng)險，維持正常經(jīng)營秩序，切實維護地方金融穩(wěn)定和社會穩(wěn)定；
（4）工作小組應(yīng)積極促請地方政府，與監(jiān)管部門共同做好各項風(fēng)險應(yīng)對工作。如通過金融機構(gòu)自救和地方扶持等措施仍不能妥善化解風(fēng)險的，事發(fā)金融機構(gòu)可按規(guī)定程序向同級人民銀行分支機構(gòu)申請流動性支持。對符合條件的機構(gòu)，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)給予再貸款支持；
（5）對資本充足率低于2%的存款類金融機構(gòu)，工作小組應(yīng)要求其制定處置計劃，開展可處置性評估，堅持“內(nèi)緊外松”，做好處置準(zhǔn)備；出現(xiàn)《存款保險條例》規(guī)定的若干情形，存款保險基金管理機構(gòu)需要使用存款保險基金進行償付的，應(yīng)保證在7個工作日內(nèi)足額償付存款；
（6）對于出現(xiàn)集中退保風(fēng)險的保險類金融機構(gòu)，詳細記錄客戶反映的事實和提出的相關(guān)要求，根據(jù)事件產(chǎn)生的原因和性質(zhì)，通知相關(guān)部門人員出面接待客戶；對于銷售、承保無異常的案件，應(yīng)當(dāng)努力按照合同約定進行處理。對于書面承諾言收益或銷售誤導(dǎo)的案件，證據(jù)確鑿的，按照維護客戶權(quán)益的原則進行處理；
（7）對于被依法實施市場退出的高風(fēng)險金融機構(gòu)，按照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國證券法》等有關(guān)法律政策規(guī)定進行處置。
3、因謠言、負面報道造成信譽風(fēng)險導(dǎo)致重大負面輿情
根據(jù)不同輿情事件，區(qū)別對待、分類處置。對于轄區(qū)內(nèi)個別地方媒體的負面報道，促請地方政府協(xié)調(diào)宣傳部門和相關(guān)媒體，做好溝通和政策解讀，及時澄清事實，主動加強正面宣傳；對于個別網(wǎng)民散布的誤導(dǎo)性言論，促請地方政府協(xié)調(diào)宣傳、公安及網(wǎng)控等部門采取輿情疏導(dǎo)和控制措施，防止負面輿情擴散和蔓延；對于轄區(qū)內(nèi)個別金融機構(gòu)的不當(dāng)宣傳和相互詆毀等行為，要及時對其進行約談、督促其改正。
4、因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立金融機構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)等引發(fā)的危害金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件
（1）事發(fā)金融機構(gòu)應(yīng)立即向市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室，其上一級單位、人民銀行、金融監(jiān)管部門匯報，并啟動應(yīng)急預(yù)案。
（2）市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議，對非法集資突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)、形成的原因進行分析研究，制定處置方案。處置方案的主要內(nèi)容應(yīng)包括：成立相應(yīng)處置小組，負責(zé)專家咨詢、信息發(fā)布、治安維護、風(fēng)險處置、法律咨詢等工作，明確各自工作責(zé)任，提出具體工作措施，其他需要處置方案明確的事項。
（3）各成員單位應(yīng)按照處置方案要求，各司其職，利用本部門的業(yè)務(wù)資源、專業(yè)技術(shù)和工作經(jīng)驗，采取有效措施開展應(yīng)急處置工作。
（五）響應(yīng)升級
當(dāng)突發(fā)事件事態(tài)進一步擴大，可能或已經(jīng)超出初始判定的響應(yīng)等級時，工作小組辦公室應(yīng)向工作小組提出響應(yīng)升級建議。工作小組視情決定響應(yīng)升級，組織力量妥善應(yīng)對。
（六）應(yīng)急保障
1、市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室應(yīng)集中掌握工作小組成員和辦公室相關(guān)人員的聯(lián)系方式，各成員的聯(lián)系電話和通訊網(wǎng)絡(luò)應(yīng)保持24小時暢通。
2、各成員部門根據(jù)職責(zé)，確保計算機設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)支持，確保文電運轉(zhuǎn)的高效、迅速、準(zhǔn)確，不得延誤，并符合國家有關(guān)保密規(guī)定。
3、各成員部門要加強風(fēng)險處置隊伍建設(shè)，根據(jù)需要及時調(diào)整和補充人員，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響處置進展。
4、對參與處置工作表現(xiàn)突出的部門和人員，工作小組可按有關(guān)規(guī)定給予表彰和獎勵；對參與處置工作不負責(zé)任、辦事不力、推扯皮，造成嚴重后果的部門和人員，應(yīng)追究其責(zé)任。
5、工作小組辦公室要根據(jù)實際需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)班，并定期對應(yīng)對預(yù)案進行演練。
六、后期處置
（一）突發(fā)事件妥善處置后，工作小組應(yīng)終止實施本預(yù)案。
（二）突發(fā)事件平息后，有關(guān)方面可繼續(xù)給予事發(fā)金融機構(gòu)必要的政策支持，幫助其恢復(fù)正常經(jīng)營。
七、評估與總結(jié)
（一）市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室會同有關(guān)分支機構(gòu)工作小組及金融機構(gòu)負責(zé)對事件的發(fā)生、發(fā)展應(yīng)對過程及應(yīng)對效果進行全面評估與總結(jié)。
（二）應(yīng)對工作全部結(jié)束后，工作小組辦公室應(yīng)將相關(guān)文件、資料及檔案進行歸檔管理。
（三）事發(fā)金融機構(gòu)和參與風(fēng)險應(yīng)對的單位應(yīng)全面分析總結(jié)應(yīng)對過程中暴露出的問題，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，進一步完善本單位的應(yīng)對預(yù)案。
八、附則
（一）本預(yù)案自發(fā)布之日起實施。
（二）本預(yù)案由市金融穩(wěn)定工作協(xié)調(diào)小組辦公室制定并負責(zé)解釋。
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